341k
10 месяцев назад · 2 фото · 5638 просмотров · 22 комментария
Лимит в 100 тысяч рублей: с 30 мая в РФ ввели новые банковские ограничения (2 фото)
Разбираемся, кого они коснутся.
С 30 мая в РФ вступило в силу правило лимита на разовые денежные переводы. Теперь их максимальная сумма составит 100 тысяч рублей или их эквивалент в валюте. Правило действует на операции без открытия банковского счета при упрощенной идентификации личности. В этом случае отправитель перевода предоставляет свои паспортные данные. Такая проверка личности может быть проведена в электронном виде и по электронным копиям документов. Если клиент не желает персонифицироваться, сумма перевода ограничится лимитом в 15 тысяч рублей.
Ограничение в ₽100 тыс. не касается клиентов банков, совершающих переводы со своих счетов. В первую очередь лимиты затронут тех, кто совершает переводы внутри страны и за рубеж сервисы денежных переводов (например, «Золотая Корона», «Юнистрим», «Квикпэй» и другие) без открытия банковского счета, а также транзакции с электронных кошельков, владельцы которых не прошли полную верификацию. В Минфине считают, что нововведение поможет уменьшить отток денег из страны, а еще снизит риск отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, предполагают авторы закона.
А с 1 июня в РФ вступают в силу важные поправки в закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. В числе прочего Росфинмониторинг получит полномочия блокировать любые подозрительные банковские операции граждан на срок до 10 дней без необходимости получения судебного разрешения (закон от 28.12.2024 № 522-ФЗ). Нововведение, как объясняют в Госдуме, нацелено, в первую очередь, на пресечение деятельности так называемых дропперов. Власти утверждают, что если переводы не похожи на доход, который должен облагаться налогом, бояться за блокировку счёта нечего. К примеру, интерес Росфинмониторинга могут вызывать регулярные переводы, похожие. к примеру, на оплату за аренду квартиры или услуги, а обычные денежные операции между родственниками ведомство интересовать не будут. В Госдуме подчёркивают, что усиление контроля за денежными переводами станет важным шагом в борьбе с мошенничеством.
Метки: #Ynews #банковский перевод #дропперы #лимит #ограничения #транзакция #финансы
Эх, люблю наше государство!
Кака забота, кака забота!
Таперича дитям на полном оснавании деньги давать нибуду.
Сцуко, вот же уроды.
Были деньги ваши - стали... банковские.
Молодцы.... Что думают об оттоке денег....
Почти все рубли вывезли за границу.... На что хлебушек покупать?...
Остается только крипта....
Пока у рулей политические представители крупного капитала, трудящимся от их нововведений больше вреда чем пользы...
«Золотая Корона», «Юнистрим», «Квикпэй» и другие пользуются в основном мастурбеки, переводят наши рублики в свой говностан
Ну тут как обычно будет... простых заколебают, а мошенники найдут как обойти...
По поводу июньского закона. Думаю, будут блокировать любые переводы с солидной суммой, а потом разбираться. Особенно, если переводишь не рлдственнику с той же фамилией, а другу - поди докажи, что это с его стороны не получение дохода.
зачем ловить мошенников. давайте поломаем всем переводы и снятие наличных. что то коснется и мошенников.
А я вообще ржу, нам лимиты и мошенники.
А в метро еду, наш "любимый" Сбербанк - переводы в снг без процентов
Что бы уменьшить отток капитала нужно нечто другое. Например: инвестиционный климат, гарантии неприкосновенности частной собственности (честно заработанной), тотальное снижение коррупции и пр.пр. Тогда капитал будет обращаться внутри страны
А мошенников тоже блокировать будут? Или это опять коснется только честных граждан?
Ну кто ж будет самих себя блокировать
Банки с удовольствием выдают колоссальные кредиты бабкам-пенсионеркам
.
Или бабка кредит выплатит, или родственники, или страховая
.
При любом раскладе банк зарабатывает.
Будем надеяться, что пронесёт. Мне, например, регулярно перечисляют плату арендаторы. Но! Переводы идут без комментариев и ежемесячно, а налоги за это я плачу 1 раз и в следующем году. Вот заблокируют счет через 10 месяцев и доказывай, что ты не верблюд.
А прикол в том, что последний абзац был добавлен позже
Его не было изначально... ну или я не проснулся
А что мешает арендаторам перечислять с расчетного счета на расчетный счет.? Я, на карту, перечисляю арендаторам только, когда оплата черным налом. Но таких осталось немного.
Текст не добавлялся. Видимо, вы невнимательно прочли и пропустили последний абзац.
Я как раз про последний абзац а именно "интерес Росфинмониторинга могут вызывать регулярные переводы, похожие. к примеру, на оплату за аренду квартиры".
Ну, значит, действительно, не проснулся