111k
10 лет назад · 1 фото · 39941 просмотров · 142 комментария
Что НЕ делать, если вам по ошибке "упали" миллионы на счет
Недавно екатеринбуржец сообщил о том, что "Сбербанк" перечислил ему 4,5 млрд рублей. Вскоре банк опроверг эту информацию, уточнив, что сумма была "в несколько десятков тысяч раз меньше". Что делать в подобных случаях, бежать к "канадской границе" с деньгами или честно сообщить об ошибке?
Кто из нас не мечтал найти на улице чемодан, набитый банкнотами? Обнаружить на своем банковском счету или пластиковой карте крупную сумму — лишь современная инкарнация этой мечты. Но, как и в кино, с большими и неожиданными деньгами приходят большие проблемы. Лайф выяснил, почему не стоит пользоваться случайным счастьем на нескольких примерах внезапного обогащения из-за банковских ошибок.
Тратить на родине
Что произошло:в 2008 году "Банк Москвы" подключил частному клиенту ссудный счет, на котором оказалось 85,5 млн рублей
Чем закончилось:ч. 4 ст. 159 (мошенничество), ч. 2 ст. 174.1 (легализация денежных средств, приобретенных в результате совершения преступления) и ч. 3 ст. 327 (использование заведомо подложного документа) УК РФ, в итоге — 8 лет колонии.
Алексей Лепёхин, простой машинист Московского метрополитена, работая в электродепо «Сокол», получал зарплату на пластиковую карту "Банка Москвы". Однажды, зайдя в свой аккаунт через веб-банкинг, мужчина случайно обнаружил, помимо своих счетов, еще один — специальный ссудный, на котором располагалась большая сумма денег.
Лепёхин входил во вкус постепенно, снимая все больше и больше денег. Пропажу 85,5 млн рублей «Банк Москвы» смог обнаружить только спустя 6 мес., когда машинист метро пытался приобрести гостиничный комплекс в Сочи.
До этого Лепехин успел купить три автомобиля и оплатить часть стоимости квартиры в Москве. По данным следствия, он также приобрел поддельный паспорт и использовал его для оформления проживания в гостинице Тульской области.
Что он сделал не так: длительное бездействие служб "Банка Москвы" сформировало ощущение безнаказанности, в результате, Лепёхин потерял чувство меры и не предпринял шагов для легализации денег и ухода от ответственности. Но, разумеется, единственно верным шагом было бы сообщить обо всем банку как можно скорее.
Чем закончилось:ч. 4 ст. 159 (мошенничество), ч. 2 ст. 174.1 (легализация денежных средств, приобретенных в результате совершения преступления) и ч. 3 ст. 327 (использование заведомо подложного документа) УК РФ, в итоге — 8 лет колонии.
Алексей Лепёхин, простой машинист Московского метрополитена, работая в электродепо «Сокол», получал зарплату на пластиковую карту "Банка Москвы". Однажды, зайдя в свой аккаунт через веб-банкинг, мужчина случайно обнаружил, помимо своих счетов, еще один — специальный ссудный, на котором располагалась большая сумма денег.
Лепёхин входил во вкус постепенно, снимая все больше и больше денег. Пропажу 85,5 млн рублей «Банк Москвы» смог обнаружить только спустя 6 мес., когда машинист метро пытался приобрести гостиничный комплекс в Сочи.
До этого Лепехин успел купить три автомобиля и оплатить часть стоимости квартиры в Москве. По данным следствия, он также приобрел поддельный паспорт и использовал его для оформления проживания в гостинице Тульской области.
Что он сделал не так: длительное бездействие служб "Банка Москвы" сформировало ощущение безнаказанности, в результате, Лепёхин потерял чувство меры и не предпринял шагов для легализации денег и ухода от ответственности. Но, разумеется, единственно верным шагом было бы сообщить обо всем банку как можно скорее.
Сбежать с деньгами
Что произошло:в 2009 году новозеландский банк Westpac открыл клиенту овердрафт на 10 млн новозеландских долл., вместо 10 тыс.
Чем закончилось: обвинение в хищении, приговор на 4 года и 7 месяцев тюрьмы.
Владелец заправки Хуэй «Лео» Гао благодаря банковской ошибке смог прожить два года на широкую ногу. «Случайный миллионер», как прозвали мужчину в СМИ, оказался довольно изобретательным. Он не стал сообщать об ошибке, а перевел деньги на 23 иностранных счета и сразу же покинул страну.
Что НЕ делать, если вам по ошибке "упали" миллионы на счет
Всего Гао обвинили в хищении 6,7 млн новозеландских долл., а после того как хищения вскрылись, банк смог аннулировать некоторые транзакции и вернуть, но только 3 млн новозеландских долл. Что стало с остальными 3,7 млн – неизвестно. Ни правоохранителям, ни Westpac обнаружить их не удалось.
Что он сделал не так:Хуэй "Лео" Гао успешно избегал суда до тех пор, пока находился на континентальной части КНР, однако, был пойман при попыте въехать в Гонконг, который имеет независимую законодательную систему и автономные полицейские силы.
Чем закончилось: обвинение в хищении, приговор на 4 года и 7 месяцев тюрьмы.
Владелец заправки Хуэй «Лео» Гао благодаря банковской ошибке смог прожить два года на широкую ногу. «Случайный миллионер», как прозвали мужчину в СМИ, оказался довольно изобретательным. Он не стал сообщать об ошибке, а перевел деньги на 23 иностранных счета и сразу же покинул страну.
Что НЕ делать, если вам по ошибке "упали" миллионы на счет
Всего Гао обвинили в хищении 6,7 млн новозеландских долл., а после того как хищения вскрылись, банк смог аннулировать некоторые транзакции и вернуть, но только 3 млн новозеландских долл. Что стало с остальными 3,7 млн – неизвестно. Ни правоохранителям, ни Westpac обнаружить их не удалось.
Что он сделал не так:Хуэй "Лео" Гао успешно избегал суда до тех пор, пока находился на континентальной части КНР, однако, был пойман при попыте въехать в Гонконг, который имеет независимую законодательную систему и автономные полицейские силы.
Ошибки банкоматов
Что произошло:в июне 2014 года кемеровский банкомат выдавал ошибочные суммы из-за неверной загрузки кассет для банкнот.
Чем закончилось:ч.1 ст. 158 УК РФ (тайное хищение чужого имущества), назначен штраф в размере 5 тысяч рублей. Подсудимая полностью признала вину, раскаялась и частично возместила ущерб.
Что НЕ делать, если вам по ошибке "упали" миллионы на счет
Получив вместо запрошенных 400 рублей 20 тысяч 26-летняя кемеровчанка, сама работавшая в банке, догадалась о причине ошибки и сняла еще около 80 тыс. рублей. Вскоре пропажа вскрылась и девушка предстала перед судом.
Что она сделала не так:во время совершения операций с современными банкоматами клиенты идентифицируются несколькими способами, в том числе при помощи скрытой видеозаписи. Если вы обналичили средства вам не предназначенные, шансов избежать наказания практически нет. Однако как и в первом случае, наиболее правильным решением здесь будет сообщить об ошибке в банк.
Чем закончилось:ч.1 ст. 158 УК РФ (тайное хищение чужого имущества), назначен штраф в размере 5 тысяч рублей. Подсудимая полностью признала вину, раскаялась и частично возместила ущерб.
Что НЕ делать, если вам по ошибке "упали" миллионы на счет
Получив вместо запрошенных 400 рублей 20 тысяч 26-летняя кемеровчанка, сама работавшая в банке, догадалась о причине ошибки и сняла еще около 80 тыс. рублей. Вскоре пропажа вскрылась и девушка предстала перед судом.
Что она сделала не так:во время совершения операций с современными банкоматами клиенты идентифицируются несколькими способами, в том числе при помощи скрытой видеозаписи. Если вы обналичили средства вам не предназначенные, шансов избежать наказания практически нет. Однако как и в первом случае, наиболее правильным решением здесь будет сообщить об ошибке в банк.
С точки зрения закона
Если вы заметили на своем счете деньги неясного происхождения, банкомат выдал неверную сумму, либо получили ошибочный доступ к посторонним счетам, уголовная или административная ответственность вам не грозит. Но всё меняется, если вы начинаете ими пользоваться, обяснил Дмитрий Шевченко, руководитель юридического департамента АКБ "Ланта Банк". В этом случае суд может квалифицировать такие действия в зависимости от обстоятельств либо как мошенничество по ст. 159 УК РФ, либо как присвоение или растрата по ст. 160 УК РФ, в результате — тюремный срок до 10 лет.
Случаются и ошибочные переводы физических лиц на небольшие суммы, в этом случае ответственность ложится исключительно на отправителя и получателя, банк же не несет никакой ответственности. Однако клиенториентированные финорганизации могут помочь вернуть отправителю полагающуюся ему сумму, выступив посредником между сторонами, которые, как правило, идут друг другу навстречу. В противном случае, не причитающиеся получателю деньги отправитель может отсудить через суд по статье 1102 ГК РФ "неосновательное обогащение".
Случаются и ошибочные переводы физических лиц на небольшие суммы, в этом случае ответственность ложится исключительно на отправителя и получателя, банк же не несет никакой ответственности. Однако клиенториентированные финорганизации могут помочь вернуть отправителю полагающуюся ему сумму, выступив посредником между сторонами, которые, как правило, идут друг другу навстречу. В противном случае, не причитающиеся получателю деньги отправитель может отсудить через суд по статье 1102 ГК РФ "неосновательное обогащение".
Не все банкоматы снабжены камерами...
А вот если банк случайно спишет твои деньги, задолбаешься их возвращать. Но банк по статье мошенничество почему то судить никто не будет)
Через криптовалюты можно безо всяких проблем вывести и перевести любые суммы! Главное уметь грамотно ими пользоваться, там тоже не так все просто как в прессе представляют...
50 тыр умножаем на 12 мес получаем 600тыр. Вывод: один лям не стоит восьми лет. восемь лямов вполне себе стоят.
Накажут за нефиг. Неважно, как ты потратил деньги, важно - что потратил.
Важно как потратил. Преступление (связанное с присвоением чужого имущества) подразумевает получение выгоды. Нет выгоды - нет преступления. Именно поэтому отличается угон от хищения ТС.
Я не силен в юриспруденции, но элементарная логика говорит мне, что ты не прав. Если я украду у тебя машину, продам, а деньги переведу детскому дому - меня не накажут? Сомневаюсь. "нет выгоды - нет преступления"
А если ты не украл машину, а обнаружил её у себя дома? Где акт злонамеренного завладения чужим имуществом? Где акт корыстного использования "данного свыше" тебе богатства?)))))
Поверь как смыться с лярдом чтоб тебя не нашли у нас любой дурак сообразит
Блин ,я думал тут будет инфа - как вывести легально деньги ,если вдруг тебе упал на карту миллиард
Так же как делают наши чиновники,чего выдумывать то
Сам был свидетелем. Работал на шахте, зарплату получали на счет в сбербанке. Знакомому при переводе не там поставили запятую и вместо 10000 перечислилось ему 100000. Было это в 1993 году. Он не будь дураком все эти денежки снял. Через день его вызвали в бухгалтерию и потребовали денежки вернуть по хорошему. Он сделал невинное лицо и сказал что он академиев не заканчивал, знать ничего не знает, а денежки он потратил-пропил. Присудили его деньги вернуть с зарплаты, а так как больше половины зарплаты удерживать не имеют право, ратстянули ему выплаты на больше года. Инфляция тогда дикая была, через полгода эти 100000 уже почти ничего не значили. Т.е. мужик по сути взял ссуду беспроцентную, перевел все в баксы, и не парился
Что надо СДЕЛАТЬ, если Вам упали на карту энцать тыс.руб:
1. Отправить друга в другой город (подальше).
2. Появляться весь день в общественных местах, где Вас запомнят. Лучше подебоширить, чтобы часов с 15-00 Вас подержали до 21-00 в ментовке. В 21-00 позвонить в Банк и сообщить о краже карты.
3. В период с 15-00 до 21-00 в другом городе Ваш друг в куртке с капюшоном снимает наличку и возвращается к Вам.
4. Неделю Вы с другом квасите и прожигаете добычу.
Уот так Уот! Абсолютли!
Абсолютли пять!
Лет?
За вами уже выехали
Кто-то сомневался, что банкиры под себя законы напишут?
Знакомая работала в банке.
Далее с ее слов.
В какой-то момент собралась в отпуск, стала переводить рубли в евро, а там ошбка курса. Весьма существенная.
Сделала несколько конвертаций, пока не закрылось "окно".
Через несколько месяцев безы вскрыли группу банковских работников в центральном филиале.
А дальше все как всегда:
В силу того, что ранее эта группа проводила кинжальные переводы на крупные суммы, их не замечали
Делали это не раз и только несколько транзакций знакомой перевалили порог безопасности и привлекли внимание.
Ранее знакомая в этой афере не фигурировала, суммы оказались относительно смешные, деньги вернула. Поэтому уголовку не завели.
Но уволили с волчьим билетом - в банках она больше работать не может.
Сам обслуживал банкомаы - бывало, что выезжал на "перепутали купюры в кассете". Безы работают весьма эффективно - обычно находят всех, кто воспользовался халявой и в досудебке договариваются о возврате.
По поводу возврата денег если перепутали касеты: реально что то предъявить только если есть камера, на которой видны, какие купюры забирали, в противном случае ничего не доказать. Лично был свидетелем как женщина послала всех лесом и ей ничего небыло. Она на все слова и угрозы говорила "Идите в жопу я сняла 300 рублей, у меня есть чек от банкомата" в итоге просто отпустили.
Да простят меня параноики...
В сбере две камеры - фронталка и на выдачу.
Видео операций пишется с титрами - в которых номер карты отображается.
Так вот некая криворукость или вибрации банкомата иногда сбивают камеру выдачи и засвечивает клаву с пин-кодом :)
Что касается чека.
В чеке пишется время выдачи.
Достаточно проведенного расследования с указанием точного периода времени ошибки и обстоятельств - и чек станет не алиби, а не доказательством для любого суда.
о чудо, на карточке вместо 10 т.р. оказалось 100млн! Спокойно! Топаем в тот самый банк и переводим бабки на накопительный счет под проценты. А дальше самое страшное- выдержка: вместо того чтоб снять все под 0 и жить счастливо но недолго придется довольствоваться процентами. Хотя процент тоже будет неплох. Ну а ежели банк возбудится- ничего не знаю, бабки лежат у вас, я ничего не снимал, не тратил
Это использование.
Хорошая попытка, но я пожалуй оставлю себе
запретный халявный плод сладок и манит
С банкоматом попадалово. Нажал я кнопочку "Снять 5000(купюрами по 1000)", а мне банкомат выдал 5 бумажек по 5000, и я за это ещё по 158 пойду!??? Ведь деньги-то я взял руками.
Ну не бедоразы-ли!?
Обращаешься в банк по горячей линии и топаешь в кассу возвращать излишек. Если банк закрыт, то сразу после открытия, но факт информирования должен быть зафиксирован.