2.2M
8 лет назад · 5 фото · 23427 просмотров · 216 комментариев
Как я легализовал (отмывал) доходы, полученные преступным путем, и финансировал терроризм (5 фото)
Я немного в шоке и немного ржу, выражаясь культурно. Есть у меня несколько банковских карт. Дебетовые и кредитные, в Сбере и как-то угораздило получить КРЕДИТНУЮ карту (!) в Почта Банке. Это предисловие.
Моя дочь занимается в секции тхэквондо в одном из домов культуры нашей нерезиновой столицы. Оплачивается это мероприятие по квитанциям, путем внесения денежных средств в пользу Департамента финансов города Москвы на счет ДК. Ранее я оплачивал в отделении Сбера наличными или картой, затем стал оплачивать дома через Сбербанк@онлайн. И вот решил я испытать как работает ПочтаБанк@онлайн! Набил все данные. Сумма кстати за секцию 3280 руб! Сам в шоке. Всё прошло нормально, только процент выше чем в Сбере. Но, наверное, я это сделал зря. Далее выкладываю небольшую переписку с банком.
Вот такая фигня, жду продолжения.
Вот такая фигня, жду продолжения.
Старый, добрый нал тащит и заруливает, ну или webmoney на крайняк.
Да в России маразм однозначно крепчает. Пытался недавно ОСАГО онлайн оформить. Много времени потратил пока все документы предоставил, пока всё проверили. Дошел уже до конца, до оплаты. И тут мне объявляют, что сумма 17000, а так как это больше чем 15000, то для противодействия терроризму они не могут онлайн принять у меня эти деньги, я должен сходить в офис и подтвердить свою личность. Видимо наши страховые компании занимаются терроризмом? Или это я террорист, раз могу себе позволить 17000 за страховку отдать? Где логика?
Сказочные д0лб0йобы!
К сожалению вы скоро получите такие же уведомления и от других банков, и в том числе и от Сбера. Скоро даже себе с одной на другую карту и то перевести не удастся без документального подтверждения, что это свои же деньги. Бред да и только.
В России не рекомендуется пользоваться услугами организаций, в названии которых есть слово "почта".
А что делать? У большинства жителей страны альтернативы нет.
И в Москве стало лучше с пробками, и запарковаться в центре можно.
Меня, конечно, можно и помидорами закидать и прочими овощами, но признаюсь, что не имею ни одной карты. Старый добрый КЭШ рулит.
Так этот самый кэш они и пытаются изъять у населения.
Пипец у вас проблемы! Позорная бюрократия и это в 2018 году. Каменный век. Сочуствую.
Автор, обязательно запили пост с продолжением. Хочется знать как далеко они там у себя в банке зайдут.
Банк не смог пояснить цель сбора информации нормальным языком, а не бюрократическим. Смысл в том что дочку запишут в банковской системе как родственника владельца карты и не будут в дальнейшем препятствовать переводам на её карту или оплату за неё. На 7 дней которые указаны в их письме платеж скорее всего приостановлен "до выяснения" так сказать. Потом если не будет ответа платеж отклонят и деньги вернуться на счет. Так делается в целях безопасности, чтобы у владельца счета не увели деньги на счет зарегистрированный на кого-то с подходящими ФИО (в данном случае в виде оплаты за услугу предоставляемую НЕ владельцу счета).
когда по такой статье "задерживают" платеж и "подозреваемый" игнорит требования банка, следующим шагом будет полная блокировка карты, так сказать "до выяснения". Мой совет - выводить ВСЕ деньги оттуда немедленно.
расскажу вам одну вещь, которая упростит вам жизнь. Не платите "за кого-то". просто платите и указывайте "по договору", "по счету", "за оказание услуг" и тд. это вполне адекватная мера. я занимаюсь бизнесом и уже 2 раза я был в подобной ситуации. В первый раз перечислили с р/с на карту учредителя фирмы (вернули заемные средства, ранее внесенные по паспорту того же учредителя через банк), второй раз так же вносил деньги за 3-е лицо. заполнил точно такую же форму и все, банк отстал, никаких санкций. на счет "в сбере сразу блокируют карту" это чушь. по законодательству вам дается время для предоставления сведений. просто значит вы их не получили. Или не указали почту, или телефон не верный или еще что-то.
так что, не хотите проблем, не платите за кого-то, платите за что-то. и желательно на основании договора
Я всегда пишу -Добровольная финансовая помощь.
я бы такую формулировку точно не стал бы писать.
Это ещё цветочки! Тут хоть переписка есть и обратная связь с банком. В Сбере сразу блокируют карту!!! И только потом, может быть, будут разбираться, если сам обратишься в отделение банка (не по телефону)! А если в течении недели не успеешь (в командировке например или семейные обстоятельства), то пиши-пропало.
У меня коллега за день активно пользовалась картой сбера. Ну там покупки, коммуналка - все в один день. Карту заблокировали в связи с подозрительной активностью. Позвонила в банк, сказали приходите с паспортом для идентификации личности, потом разблокируем
Автор - забей на них - выводи деньги в другой банк и не парься. 115 ФЗ в явном виде запрещает проведение операций только для лиц в спец списке. Так что отменить операцию они не вправе. Пункт первый говорит об идентификации, а пункт 1.1 говорит что никакой идентификации не проводится если деньги меньше 15000 и явно не от преступников и явно не для террористов (не в списке). Так что во исполнение закона 115ФЗ тебе ничего не надо делать.
Иными словами с тобой переписывается безграмотная чувырла. Но там где одна там и десять. А оно тебе надо - учить "типа банкиров" банковскому делу, нарываясь на неграмотное обслуживание?. Например с тебя банк должен снять налоги за проценты по депозитному счету. Так вот если гаврики не грамотные то.... они могут ошибиться с суммой, сроками, ставкой. И впоследствиях может быть налог как переплаченый, так и не доуплаченный ТОБОЙ. Так что беги из такого банка - проблем можешь нажить ничего не делая в самых внезапных местах.
Оставь отзыв на banki ru и все... Ну еще можно капнуть в мастеркард или визу (зависит от карты)
ДБ
хорошую вещь в этой стране почтой не назовут
Господа, самый лучший способ это держать все деньги в наличке. В России с любым банком вы можете попасть в историю с блокировкой карт и счетов, ибо такого понятия как презумпция невиновности у нас отсутствует. Если кому интересно то вы почитайте 115-ФЗ, в котором четко прописано, что если у банковского работника лишь возникнет подозрения в нелегальности транзакции, то что то доказывать должны вы, а не он... Вот как то так.. У меня с супругой подонки из Сбера заблокировали по 115-ФЗ карты в отпуске. Представ те наши эмоции, когда мы оказались в Праге с 70 евро в кармане и полностью блокированными картами...
Кстати если едешь за границу, то рекомендуют предупредить банк, картами которого Вы будете там пользоваться, об этом, чтобы не попасть в такую ситуацию.
При запланированном отсутствии гражданина в проживаемом помещении на срок более 3-х дней, он обязан: поставить в известность (письменно!) не менее 3-х соседей и участкового полицейского во избежание несанкционированного проникновения террористов в ваше помещение. А так же по возможности установить сигнализацию.
А у меня стоит сигнализация. )))
Почта банк вообще гнилая контора.
Хотел кредит у них по осени взять. Типа, для тех, кто у них первый раз кредит берёт и если сумма больше 500 тыс.руб., то по 12,9% будут. Ну, пошёл оформлять. Начали навязывать кредитную карту. Я говорю:
- Зачем она мне? Не нужна она мне.
- Ну, будете на неё деньги класть, а с неё выданный кредит оплачиваться будет.
- Девушка, вы ещё мне кредит не выдали, так нафига мне эта карта?
- А без неё кредит не дадут.
- Ладно, оформляйте.
Оформляли минут 15.
- А когда результат-то по кредиту узнаю?
- Вам на телефон сообщение придёт или позвонят.
Позвонили через пару дней.
- Вам одобрили кредит.
- Хорошо, - говорю, - а под какие проценты?
- Приходите в офис - узнаете.
Пришёл, оказалось кредит под 19,9%
- Девушка, а как же ваша реклама о 12,9%? Да и нахера Вы вообще меня заставили карту оформлять?
- Так Вы будете кредит брать?
- Девушка, может я и дурак, но не настолько, чтобы под ваши проценты кредит брать, тем более, когда в другом месте под 14% могу взять.
Сдал карту назад.
Когда позже позвонили из Почта Банка с опросом о качестве обслуживания, я им всё высказал. Хорошо, что предупредили о записи разговора, пусть слушают и наслаждаются.
У меня товарищ перевел деньги (в этом месяце), а они не дошли, банк их удержал, мол, за что это вы переводите каждый месяц бабло? Письменное объяснение извольте... Получается и с карты ушли и адресату не пришли - Альфа-Банк. Тоже походу слать лесом этот банк. Хрена себе вопросы и действия. Сестре я отправляю, понятно? Бабе своей перевожу... ДА КАКАЯ РАЗНИЦА? Вариантов много, вам какая разница?
Вы еще не поняли что Вы просто раб в этом Путинском Царстве
А Вы, простите, где проживаете?
Вы более дебильные чем я себе представлял. для того чтобы понять что вы там думаете . вы даже не пытаетесь узнать с какого хрена и кто именно ввел то что у нас появилось не так давно. Тот же самый закон есть во ВСЕХ европейских странах и США. ТОже Путин? У вас уже питинизм товарищ вам в дурку надо.
Когда научишься маразм отличать от безопасности, тогда поговорим ;) Я тебе скажу для чего ввели этот закон, не для того чтобы предотвращать теракты, а для того чтобы не ходили левые суммы, не обложенные налогом. Более того, я тебе раскрою страшную тайну, что все теракты проходят не без ведома Первых лиц государства - это играет им на руку, так как держит народ в страхе, а они выступают в роли защиты, это все очень большой кукольный театр, чтобы такие как ты жили в страхе и платили дань, желательно со всего и по нескольку раз. ;) Хотя можешь дальше носить свою розово-ванильные очки, ведь осозновать что ты просто овца - мягко говоря не комфортно =)
Ты видать совсем тупой. Я тебе написал что этот закон ВЕЗДЕ ЕСТЬ. НА твой камент что это Путин придумал. Ты мен пишешь вообще левый ответ. ты политик чтоль? Отвечаешь на то что не спрашивали.
Пестец ты ограниченный, я не говорю про то, что где-то нет такого закона, я говорю о том как он, на кого и против кого работает у нас!!! Ты вообще вникаешь в смысл посылов или просто видишь знакомые буквы и изливаешься пеной по любому поводу и без?))
Так закон есть давно везде . не так давно появился у нас - но ты пишешь что ПУТИН виноват. Да все я понял что ты читать не умееш.
Повторяю, вы в России проживаете?
Уважаемый автор, а также все последующие авторы, желающие описать свои обидки из-за звонка по кредиту и пр.!
Есть специальный ресурс, называемый банки.ру. Заходите в раздел Рейтинги, далее в Народный рейтинг, ищете там свой банк и пишете отзыв.
(Либо другим путем - сначала ищете страничку своего банка с помощью поиска, а там заходите во вкладку Отзывы, и пишете отзыв.)
Это работает. Банки, в адрес которых принимаются отзывы, сотрудничают с данным порталом. Администратор раздела следит, чтобы банк ответил на жалобу по существу. Банкам очень не фиолетово, какая оценка формируется у них в Народном рейтинге. Вплоть до Председателей Правления.
Задрали зас*рать развлекательный ресурс своими кукольными обидками.
а по-делу, надо вводить материальную ответственность для тех, кто прячется за бюрократическими уловками.
Нее, брат, это инвестиция, может одна из нескольких за год, включая недвижимость, акции и тд, и да кредитная история у тебя прекрасная и активами ты если , что ответишь.
ЭЭээ, откуда Лексус выезжает? Из СОЛОНА? Шо это, стесняюсь спросить?
А Вы Константин не стесняйтесь, общение, оно развивает, подтягивает уровень так сказать.. А по поводу СОЛОНА, так вот русский не мой родной.. Так что грамматические ошибки к сожалению проскакивают.....
Если подобное, на ваш взгляд, общение подтягивает, то к чему? Развивает что? Оправдывать свою неграмотность "неношением" языка и "подтягивать" своим неношением мой уровень общением с вами - это оксюморон.
Как говориться от яблони груши не родятся... Почта России х%ли...
"Почта банк" это бывший "Лето банк", принадлежащий "ВТБ групп". А объединение с "Почтой России" было только для расширения количества офисов и географии, ведь отделения почты есть в каждой занюханной деревеньке.