4.3M
7 лет назад · 1 фото · 1675 просмотров · 44 комментария
Центробанк заставит объяснить ваш доход
Метки: #Видео #банки #налоги #экономика
С 15 июля вступают в силу новые правила контроля за подозрительными операциями и блокировки счетов. Теперь сумма для мониторинга для физических лиц официально снижена до 300 тысяч рублей, а срок слежки за подозрительным клиентом продлён на год.
И главное, информацию обо всех подозрительных операциях теперь банки должны предоставлять автоматически: в финмониторинг и налоговую службу.
Несколько раз чиновники переносили дату вступления новых правил по "антиотмывочному" закону, но больше переносить некуда: с 15 июня расширяется перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а сама сдача отчётности банками становится автоматической: сообщить о контролируемых операциях они должны оперативно и без исключений.
В частности, теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но ещё и сведения о держателе карты. Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками. А так как большинство работающих банкоматов в России не умеют считывать сведения о держателе иностранной карты, то большая вероятность того, что банки просто запретят приём любых иностранных карт. Нет операции — нет проблемы, нет штрафа от Центробанка.
Теперь на сообщение о сделке с недвижимым имуществом у банка есть три рабочих дня. Причём информация о такой сделке автоматически будет поступать не только в финразведку и Центробанк, но и в налоговую службу. И тогда уже налоговики имеют все основания потребовать документы по сделке, например, в случае, если вы последние годы официально нигде не работаете. А если документы не будут представлены — то получить выписку из госреестра и дополнительно начислить налоги продавцу (если квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения или продана ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации.
О любых ваших сделках теперь обязаны сообщать в компетентные органы нотариусы и риелторы. И ответственность тут ещё строже, чем у банка: не сообщил — автоматический отзыв лицензии.
Словом, оснований заблокировать ваш счёт у банка становится всё больше и больше. И это на фоне вербальных заверений чиновников о планах смягчить закон и оградить законопослушных граждан и фирмы от произвола банков. Только в 2017 году были заблокированы как подозрительные 700 тысяч счетов. Однако законы всё строже, и шансов остаться с куском пластика вместо карты всё больше и больше.
В частности, теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но ещё и сведения о держателе карты. Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками. А так как большинство работающих банкоматов в России не умеют считывать сведения о держателе иностранной карты, то большая вероятность того, что банки просто запретят приём любых иностранных карт. Нет операции — нет проблемы, нет штрафа от Центробанка.
Теперь на сообщение о сделке с недвижимым имуществом у банка есть три рабочих дня. Причём информация о такой сделке автоматически будет поступать не только в финразведку и Центробанк, но и в налоговую службу. И тогда уже налоговики имеют все основания потребовать документы по сделке, например, в случае, если вы последние годы официально нигде не работаете. А если документы не будут представлены — то получить выписку из госреестра и дополнительно начислить налоги продавцу (если квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения или продана ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации.
О любых ваших сделках теперь обязаны сообщать в компетентные органы нотариусы и риелторы. И ответственность тут ещё строже, чем у банка: не сообщил — автоматический отзыв лицензии.
Словом, оснований заблокировать ваш счёт у банка становится всё больше и больше. И это на фоне вербальных заверений чиновников о планах смягчить закон и оградить законопослушных граждан и фирмы от произвола банков. Только в 2017 году были заблокированы как подозрительные 700 тысяч счетов. Однако законы всё строже, и шансов остаться с куском пластика вместо карты всё больше и больше.
Метки: #Видео #банки #налоги #экономика
Иностранные карты не запретят. Это бред. Нет таких полномочий.
Если решат запретить, то visa и mastercard пригрозят уходом из страны, а это даст эффект хуже санкций... никто на этой не пойдёт.
Просто, иностранные карты будут под особым контролем.
Да и по сути, есть у меня карта какого-нибудь банка с Каймановых островов, снял я с неё лям рубчиков и ниукого вопросов быть не должно, ведь карта зарегистрирована на юр.лицо со скрытыми учредителями. Так что, на этом всё и закончится...
Такое ощущение, что автор статьи сам толком не понимает как что работает.
Молодцы банки.Сами от себя людей отваживают.
"И тогда уже налоговики имеют все основания потребовать документы по сделке, например, в случае, если вы последние годы официально нигде не работаете. А если документы не будут представлены то получить выписку из госреестра и дополнительно начислить налоги продавцу (если квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения или продана ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации" - автор лучше иди на улицу с пацанами гулять! Документы о сделке с недвижимостью из росреестра известны налоговому органу без лишних запросов. Работали вы или нет - в случае продажи недвижимого имущества которым владели менее 5 лет (в случае покупки недвижимости до 01.01.2016г) - вы обязаны подать декларацию. покупателя декларацию никто не заставит сдавать...
лицензию риэлтера отзовут? Бида!
А если я, как рассеянен, куплю себе замок во Франции и заплачу из моего оффшорного счета на Багамских островах, то эта инфа пойдет Регулирующему Регулятору?
Скорее попадёт к психиатру, чтобы лечить тебя от галюцинирующего расстройства личности
У меня есть вилла в Монако, личный вертолет и коробка с бриллиантами, а санитары - они мне просто завидуют))))
Где уже будешь сидеть ты с проблемой "полное хроническое отсутствие чувства юмора и способности понимать сарказм"
Теперь сумма для мониторинга для физических лиц официально снижена до 300 тысяч рублей
Ну естественно бывают шабашки но явно не дотягивают до озвученной суммы - хорошо если 250 тыр в год переведется, так что по фиг.
Виталий, тут ведь только начать. А на следующий год будет 50 тыс. И тоже пофиг?
Ну будет немного гемора с отчислениями 13% налога -фигня на постном масле.
как проверять деньги чиновников , депутатов и их семьи - нельзя , это нарушение прав человека
как проверять слесаря Васю и колхозника Петю - это правильно , вдруг коррупция.
Угу. И все это простой сантехник Вася и колхозник Петя покупают на личную карточку.
Дурачка выключай, страдалец.
А чем расплачиваются , если не деньгами ?
И часто ты, состоя в колохозе трактор за свои деньги покупаешь?
Сам ты колОхоз
Я не колхозник и не сантехник, но покупал в этом году машину. Расплатится с карты так и не удалось.
Удивительно. То плачутся что у "народа денег нет" и все повально обнищали. ТО как же теперь нам квартиры продавать пачками и больше чем по 300тысяч с карты на карту кидать...
Во-во.
"Пенсионный возраст, ко-ко-ко, зарплаты мизерные, ко-ко-ко, пособия малоимущим ни о чем, ко-ко-ко! Что значит "свыше 300 тысяч - только под отчет?! А на что же мы будем жЫть?!"
Причем такие говнари как Сильвер - в первых рядах по каждому пункту. Мрази лицемерные.
Ну так большинство ИП как раз и занимаются обналичкой и/или налоги не платят.
Меня сбер так прихлопнул (террористом и нехорошим человеком я оказался). Перевел СВОИ деньги (со счета ип) СЕБЕ на другую карту. Хлопнули оба счета. Потом писал объяснительные (схерали?!) почему я себе перевел свои же деньги. Счета через месяц разблокировали, но добавили в черный список (года через 3 вроде автоматом удалят). Сказал сберу "пока", перевел все деньги в другой банк, о чем не жалею
У меня ИП с патентом, плачу налоги, все чики-пуки =) , всеравно хлопнули, хоть сумма патента и не была превышена.
Ну, а что в этом НЕ правильнго с точки зрения любого государства?
Я ИП. Более того у меня уже блокировали карту (правда было это году в 2005), точнее ограничили сумму операций в день до 10тысяч, (если не меньше) (. Именно по подозрению "что вы отмываете". Ну тогда была карта какой то живопырки, я даже разбираться не стал - закрыл карту и ушел в другой банк.
Чтобы не мешать все в одну кучу. давайте пока в стороне оставим про то как и кому живется, и всякие оправдания почему "ухожу от налогов", кто и у кого ворует.
Любое государство "живет" на налоги. Это и дороги, и реформы и пенсии и т.д и т.п. По этому контроль за уплатой налогов и борьба с черными и серыми схемами это правильно, если государство хочет развиваться.
С другой стороны. Да перекинуть деньги с карты на карту это очень удобно... Но все же я думаю повально ни кто так друг другу на мороженое по 300 тысяч не перекидывает. (Ну в зависимости, конечно от уровня доходов/расходов). По этому львиная доля переводов, это все же не "детям на мороженое", а неучтеные доходы бродят...
Увы. Именно тому, кто использует удобный инструмент для получения неофициальной ЗП, и надо говорить "спасибо" за такие законы. тем кто, занимается перепродажей квартир, машин (кстати от чего цены тоже не много но приподнимаются)......
Ну, а пр ИП.. Да верно 300 тыс может и не много. НО! если мы говорим о том, кто работает в законном русле ему не чего боятся.
Да могут быть проблемы как были у меня, но это решаемо. Я тогда вообще в сбербанк ушел из живопырки.
Ну, а сейчас есть карта привязанная к р/сч. В чем проблема?
Ну, даже если проверят - и что? Если по закону - кидай дальше, нарушаешь (не платишь налоги) - получай по заслугам.
С таким отношением тогда и не стоит, что когда то страна будет жить хорошо. Ибо подход как в детском саду "А че первый я то"... Приводит к тому, что так и ходят все по кругу оправдывая свой вклад в развал, вкладом другого...
По крайней мере глядя сравнивая мой город (который один из очень не богатых) скажем на конец 90 и сейчас. Прогресс вижу.. Да, хотелось бы по быстрее. Но пока многие будут идти по принципу, пока мне няшку не дадут, моя хата с краю , на быстрый прогресс рассчитывать и не приходится.
По крайней мере глядя сравнивая мой город (который один из очень не богатых) скажем на конец 90 и сейчас. Прогресс вижу.
.
Если случится сейчас нефть по 15 долларов за барель ( как в 90е )
то вы увидите такой прогресс , что девяностые покажутся детским садом.
Говно только ты льешь...
У нас в городе ВСЕ заводы что развалились развалены были в 90ых... Дороги стали лучше, (хотя есть проблемы как и везде, по этому не скажу что дороги хорошие). Сделано несколько парковых зон в центре города...
Моя поликлиника совсем не давно отремонтирована.
Ясно.. теперь окнчательно стал ясен твой уровень как собеседника.
Ищи другие уши для своих испражнений.
"Если по закону - кидай дальше, нарушаешь (не платишь налоги) - получай по заслугам."
Я уже писал что мои счета были заблокированы и не по закону, а из-за того что службе безопасности сбера показалось странным что я хочу воспользоваться своими деньгами. Какая им разница сколько я вывожу? Это моё...
А я повторю для вас специально. Скажите спасибо тем, кто выполняет незаконные операции.
И, если вы внимательно читали эту ветку обсуждения, я говорил, что у меня так же была ситуация с блокировкой.
Проведу параллель. Одно время в аэропортах усилили досмотр. С одной стороны, а какого фига я должен вынимать ноутбук из сумки, снимать ремень, часы и тапочки... Ведь это ж все мое и я не террорист. Но разумные люди понимают, что это ради их же блага.
Если государство не будет бороться с серыми схемами, то ситуация будет только хуже... Думаете воровство что ли уменьшится? Да ни фига, просто будут еще меньше пенсии, еще дальше пенсионный возраст и т.п. Просто и эти блокировки надо воспринимать так же. Плюс надо понимать, что эта "система блокировок" так же "обучается". В начале больше неоправданных блокировок, потом будет меньше...
Ну вот конкретно что то вы можете предложить? Наплевать на тех кто уходит от налогов? Вам в 90ые очень хочется?
Я не предлагаю наплевать на уходящих от налогов.
По поводу примера с аэропортом и досмотром: открыл сумку, показал, пошел дальше. Тебя не заставляют после демонстрации содержимого гулять месяц по аэропорту, объяснять почему у тебя в сумке лежит твой ноутбук и запрещать полеты вдальнейшем на 3 года. Это слишком кардинальный способ борьбы. Мои счета заблокировали на месяц, как мне работать пока не разблокируют? Почему это должна быть моя проблема, у меня ведь все в порядке. Проверяйте сначала, а уже при наличии доказательств незаконных действий блокируйте и разбирайтесь, а не как сейчас.
ну ну... смешной ты до слез. Это не ты государство поимеешь, это нас уже имеют.
Объясняю.
За прошедшие 10 лет плавно усложнили/удорожили обнал. Все вроде как привыкли и ушли в открытый сектор, расплачиваясь картами.
Угу- подумало государство и ужесточило хождение денег по картам.
В результате нас нагибают по картам и нагибают на значительно подорожавшей обналичке.
занавес.
зы. из личного. со своей карты кинул деньги на карту жены. фамилия одинаковая. блокировка, требование объясняловок. я их спрашиваю, вас не смущает что у нас одинаковые фамилии и что мы в браке уже 24 года? нет, их ничеего не смущает, а я должен оправдываться
занавес 2
на налоги гришь живет? А как же знаменитый закон Макарова о льготах для попавших под санкции, освобождающий олигархов от уплаты налогов?
у меня заблокировали на 3 часа, связался со мной менеджер, спросил вы ли это перевели сказал что да, разблокировали. правда перевод был менее 500 т.р.
Повезло. А то блокируют, а потом доказывай что ты не олень.
При чем не банк доказывает что клиент в чем-то виновен, а клиент что невиновен. Россия - страна возможностей...
но назначили персонального менеджера после этого. хотя у меня небольшие суммы за год получаются.
мне тоже назначали, только этот менеджер сказал что в ближайшие 3 года мне даже карта "Мир" в сбере не светит =) Проверили, сделали заявку на выпуск карты - хер там :)
Ну тут надо ситуацию смотреть, а фишки не тот ресурс что эти вопросы обсуждать :) Тут еще надо помнить об уродах и некомпетентных людях на конкретных местах.
Надо уметь свои интересы отстаивать.
У меня, например, есть знакомый, который в налоговую уже давно "дверь ногой открывает"... За его плечами суды, жалобы и т .п. :)
В прочем, не всякий будет этим заниматься, у меня так не припекало....
А махинацию то завуалировать можно так, что сразу и не понятно будет где махинация, а где по закону. Я вполне понимаю, что блокировка на месяц это серьезно. Но кабы была "лакмусовая бумажка" для однозначного выявления махинаций.
На суды и жалобы тоже время нужно. Проще было послать сбер и уйти в "банк с желтым логотипом и надоедливой рекламой" (не реклама) =) Что удивительно, пока все хорошо.
((( ужас((
Так о том и речь :) Мы (и я точно так же поступил - пошел по пути меньшей траты времени, кстати ушел наооборот в сбер, но не из жолтого) сделали как проще... А если ни кто не требует "соблюдения своих прав", то они само собой не появится....