4.3M
7 лет назад · 1 фото · 1675 просмотров · 44 комментария
Центробанк заставит объяснить ваш доход
Метки: #Видео #банки #налоги #экономика
С 15 июля вступают в силу новые правила контроля за подозрительными операциями и блокировки счетов. Теперь сумма для мониторинга для физических лиц официально снижена до 300 тысяч рублей, а срок слежки за подозрительным клиентом продлён на год.
И главное, информацию обо всех подозрительных операциях теперь банки должны предоставлять автоматически: в финмониторинг и налоговую службу.
Несколько раз чиновники переносили дату вступления новых правил по "антиотмывочному" закону, но больше переносить некуда: с 15 июня расширяется перечень операций, подлежащих обязательному контролю, а сама сдача отчётности банками становится автоматической: сообщить о контролируемых операциях они должны оперативно и без исключений.
В частности, теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но ещё и сведения о держателе карты. Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками. А так как большинство работающих банкоматов в России не умеют считывать сведения о держателе иностранной карты, то большая вероятность того, что банки просто запретят приём любых иностранных карт. Нет операции — нет проблемы, нет штрафа от Центробанка.
Теперь на сообщение о сделке с недвижимым имуществом у банка есть три рабочих дня. Причём информация о такой сделке автоматически будет поступать не только в финразведку и Центробанк, но и в налоговую службу. И тогда уже налоговики имеют все основания потребовать документы по сделке, например, в случае, если вы последние годы официально нигде не работаете. А если документы не будут представлены — то получить выписку из госреестра и дополнительно начислить налоги продавцу (если квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения или продана ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации.
О любых ваших сделках теперь обязаны сообщать в компетентные органы нотариусы и риелторы. И ответственность тут ещё строже, чем у банка: не сообщил — автоматический отзыв лицензии.
Словом, оснований заблокировать ваш счёт у банка становится всё больше и больше. И это на фоне вербальных заверений чиновников о планах смягчить закон и оградить законопослушных граждан и фирмы от произвола банков. Только в 2017 году были заблокированы как подозрительные 700 тысяч счетов. Однако законы всё строже, и шансов остаться с куском пластика вместо карты всё больше и больше.
В частности, теперь банки обязаны сообщать сведения не только о сумме подозрительной операции и номере карты, но ещё и сведения о держателе карты. Автоматически подозрительными становятся любые снятия наличных с банковских карт, выпущенных иностранными банками. А так как большинство работающих банкоматов в России не умеют считывать сведения о держателе иностранной карты, то большая вероятность того, что банки просто запретят приём любых иностранных карт. Нет операции — нет проблемы, нет штрафа от Центробанка.
Теперь на сообщение о сделке с недвижимым имуществом у банка есть три рабочих дня. Причём информация о такой сделке автоматически будет поступать не только в финразведку и Центробанк, но и в налоговую службу. И тогда уже налоговики имеют все основания потребовать документы по сделке, например, в случае, если вы последние годы официально нигде не работаете. А если документы не будут представлены — то получить выписку из госреестра и дополнительно начислить налоги продавцу (если квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения или продана ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации.
О любых ваших сделках теперь обязаны сообщать в компетентные органы нотариусы и риелторы. И ответственность тут ещё строже, чем у банка: не сообщил — автоматический отзыв лицензии.
Словом, оснований заблокировать ваш счёт у банка становится всё больше и больше. И это на фоне вербальных заверений чиновников о планах смягчить закон и оградить законопослушных граждан и фирмы от произвола банков. Только в 2017 году были заблокированы как подозрительные 700 тысяч счетов. Однако законы всё строже, и шансов остаться с куском пластика вместо карты всё больше и больше.
Метки: #Видео #банки #налоги #экономика
Иностранные карты не запретят. Это бред. Нет таких полномочий.
Если решат запретить, то visa и mastercard пригрозят уходом из страны, а это даст эффект хуже санкций... никто на этой не пойдёт.
Просто, иностранные карты будут под особым контролем.
Да и по сути, есть у меня карта какого-нибудь банка с Каймановых островов, снял я с неё лям рубчиков и ниукого вопросов быть не должно, ведь карта зарегистрирована на юр.лицо со скрытыми учредителями. Так что, на этом всё и закончится...
Такое ощущение, что автор статьи сам толком не понимает как что работает.
Молодцы банки.Сами от себя людей отваживают.
"И тогда уже налоговики имеют все основания потребовать документы по сделке, например, в случае, если вы последние годы официально нигде не работаете. А если документы не будут представлены то получить выписку из госреестра и дополнительно начислить налоги продавцу (если квартира продана ранее чем через 5 лет от даты приобретения или продана ниже кадастровой стоимости), а от покупателя потребовать сдачи налоговой декларации" - автор лучше иди на улицу с пацанами гулять! Документы о сделке с недвижимостью из росреестра известны налоговому органу без лишних запросов. Работали вы или нет - в случае продажи недвижимого имущества которым владели менее 5 лет (в случае покупки недвижимости до 01.01.2016г) - вы обязаны подать декларацию. покупателя декларацию никто не заставит сдавать...
лицензию риэлтера отзовут? Бида!
А если я, как рассеянен, куплю себе замок во Франции и заплачу из моего оффшорного счета на Багамских островах, то эта инфа пойдет Регулирующему Регулятору?
Скорее попадёт к психиатру, чтобы лечить тебя от галюцинирующего расстройства личности
У меня есть вилла в Монако, личный вертолет и коробка с бриллиантами, а санитары - они мне просто завидуют))))
Где уже будешь сидеть ты с проблемой "полное хроническое отсутствие чувства юмора и способности понимать сарказм"
Теперь сумма для мониторинга для физических лиц официально снижена до 300 тысяч рублей
Ну естественно бывают шабашки но явно не дотягивают до озвученной суммы - хорошо если 250 тыр в год переведется, так что по фиг.
Виталий, тут ведь только начать. А на следующий год будет 50 тыс. И тоже пофиг?
Ну будет немного гемора с отчислениями 13% налога -фигня на постном масле.
как проверять деньги чиновников , депутатов и их семьи - нельзя , это нарушение прав человека
как проверять слесаря Васю и колхозника Петю - это правильно , вдруг коррупция.
Угу. И все это простой сантехник Вася и колхозник Петя покупают на личную карточку.
Дурачка выключай, страдалец.
А чем расплачиваются , если не деньгами ?
И часто ты, состоя в колохозе трактор за свои деньги покупаешь?
Сам ты колОхоз
Я не колхозник и не сантехник, но покупал в этом году машину. Расплатится с карты так и не удалось.
Ну тут надо ситуацию смотреть, а фишки не тот ресурс что эти вопросы обсуждать :) Тут еще надо помнить об уродах и некомпетентных людях на конкретных местах.
Надо уметь свои интересы отстаивать.
У меня, например, есть знакомый, который в налоговую уже давно "дверь ногой открывает"... За его плечами суды, жалобы и т .п. :)
В прочем, не всякий будет этим заниматься, у меня так не припекало....
А махинацию то завуалировать можно так, что сразу и не понятно будет где махинация, а где по закону. Я вполне понимаю, что блокировка на месяц это серьезно. Но кабы была "лакмусовая бумажка" для однозначного выявления махинаций.
На суды и жалобы тоже время нужно. Проще было послать сбер и уйти в "банк с желтым логотипом и надоедливой рекламой" (не реклама) =) Что удивительно, пока все хорошо.
((( ужас((
Так о том и речь :) Мы (и я точно так же поступил - пошел по пути меньшей траты времени, кстати ушел наооборот в сбер, но не из жолтого) сделали как проще... А если ни кто не требует "соблюдения своих прав", то они само собой не появится....