В России деньги не "отмывают", а "грязнят" (3 фото)

Скорее всего, даже прачечных у Капоне не было, и уже тем более отмывать грязные деньги он и не думал, на чем и погорел. "Закон о подоходном налоге — полная чушь,— говаривал король чикагских гангстеров.— Правительство не может собирать законные налоги с незаконных денег". Правительство считало иначе, и в 1931 году Аль Капоне был приговорен к 11 годам тюрьмы за неуплату подоходного налога в размере $32 488,81. Впоследствии судьбу Капоне разделили его брат Ральф, а также его ближайшие подручные — Фрэнк Нити и Джейк Гузик, тоже пойманные на неуплате налогов с нетрудовых доходов. Таким образом, в начале 1930-х годов американские правоохранительные органы пришли к выводу, что гангстеров легче уличить в получении преступных денег, чем в тех преступлениях, благодаря которым эти деньги попали в их карман, и для организованной преступности США, казалось, наступили тяжелые времена.

С одной стороны, американские мафиози понимали, что если их не поймают на преступлениях, то посадят за неуплату налогов с преступных доходов, с другой стороны после отмены Сухого закона наступила эра наркотраффика и доходы продолжали расти, поэтому мафия постоянно была в поиске путей легализации денег, полученных преступных путём.

Популярными путями были и остаются: предоставление псевдоуслуг или услуг по чрезвычайно завышенной стоимости (консалтинг, юридические), кинопроизводство (само производство фильма оплачивалось по большей части наличными, а вот прибыль с проката, после уплаты налогов, становилась легальным доходом), высокая мода (произвести галстук за $1, выставить в бутике за $500, скупить все галстуки и сжечь, показать легальный доход, с которого заплатить налоги), рестораны, операции с недвижимостью, алмазы, антикварирает, ставки, махинации с деривативами. Ну и конечно казино.

Ещё до проблем с легализацией доходов казино были под бандитами, которые просто изымали из кассы часть дневной прибыли до того, как она попадала в финансовую отчётность. Однако это было мелочью, а вот проблемы с легализацией доходов были крупными. Поэтому мафия включила обратную схему: в казино, за наличку покупали фишки и проигравали их. Казино получало прибыль, платило налоги, а лидеры мафии получали от него легальные дивиденды. Одно из самых первых казино мафии - это "Фламинго" в Лас-Вегасе, открыто в 1946 году и работает до сих пор:

Теперь давайте разберёмся, когда появился термин "отмывание денег" (money laundering по английски). Впервые его можно найти в 1961 году в 18 § 1861 Кодекса США, раздел 1956, который определяет "laundering of monetary instruments" (отмывание денежных инструментов). Но даже тогда этот термин не был широко использован юристами и СМИ.

Этот термин, по-видимому, был популяризирован в основном из-за двух случаев: Уотергейтского скандала в 1973 году, когда его широко использовали средства массовой информации в США, и когда он впервые появился в судебном контексте в 1982 году по делу US v $ 4 255 625,39 (1982) 551 F Supp.314. С тех пор термин принят и широко используется во всем мире в значении "легализации средств, полученных преступным путём", но попутно оброс мифом про Аль Капоне и сеть прачечных.

В России ситуация иная. В России по факту нет контроля за тем, чтобы расходы соответствовали доходам. Скромный чиновник может иметь особняк за миллиард. Лидеры преступного мира вообще живут показной роскошью. В России есть обратная проблема - как перевести легальные, безналичные деньги на счёте предприятия в банке в наличные, нигде не учтёные деньги.

Пример: компания выиграла государственный подряд на строительство дороги. На аукцине так сильно снизили стоимость, что сейчас одна возможность выполнить контракт - это нанять гастарбайтеров и заплатить им наличными, чтобы сэкономить на НДФЛ и взносах во внебюджетные фонды (пенсионный, социального страхования, ОМС). Для этого заключается фиктивный контракт с якобы субподрядной организацией, а на самом деле структурой обнальной группировки, ей перечисляются из банка денежные средства, а назад получается мешок налички, из которого платится зарплата, арендуется подешевле техника. Попутно происходит и экономия на НДС. А из полученной налички можно заплатить ещё и взятки, если требуется.

В английском языке для этого процесса появился термин "reverse money laundering" (реверсивное или обратное отмывание денег - по сути загрязнение), который уже замещается термином "OBNALICHKA", который также обогатит мир, как "SPUTNIK", "VODKA", "KGB" и другие русские слова, который знают везде.

Т.о. говорить о том, что "на строительстве дороги решили отмыть деньги" неправильно. Правильно говорить "на строительстве дороги решили заработать денег". Т.е. получить прибыль. И это нормально. Т.к. по Гражданскому кодексу - главная цель коммерческих предприятий - это получение прибыли. Ненормально то, каким образом эта прибыль, иногда, получается. Но она получается не отмыванием денег, а их обналичкой, переводом в неучтёную наличку изначально легальных денег. Поэтому говорите и пишите правильно!

P.S. Больше всех в мире заработает тот, кто придумает как в одном канале решить проблемы с легализацией денег американской наркомафии и обналичкой российских строителей. А если к этому каналу подключить ещё Китай, то представляете, какие перспективы ждут этого человека?