187k
2 года назад · 2 фото · 3188 просмотров · 15 комментариев
В ЦБ рассказали, в каких случаях деньги мошенникам не достанутся (2 фото)
С 25 июля кредитные организации начнут блокировать денежные переводы по ряду причин. И да, это серьезно усложнит жизнь телефонным мошенникам, привыкшим буквально убалтывать своих доверчивых жертв.
Блокировка денежного перевода станет возможной, если перед этим клиент долгое время говорил по телефону или же получил нетипичное количество сообщений. Все эти действия станут триггерами для банков. Срок блокировки перевода будет два дня, этого времени обычно хватает, чтобы человек понял, что попал в лапы мошенников.
Но такая мера безопасности будет работать только у тех кредитных организаций, которые заключили договор с операторами сотовой связи по обмену данными.
«Такая процедура относится к операционной деятельности банков, в которую Банк России не вмешивается», — подчеркнул представитель ЦБ.
Через два дня после блокировки перевода банк должен связаться с клиентом и удостовериться, что перевод совершен добровольно, а не под воздействием мошенников. После того как клиент сообщит, что готов еще раз провести платеж деньги уйдут на указанный счет.
Метки: #ЦБ #банки #блокировка перевода #денежные переводы #деньги #мошенники
Сотовые операторы в доле с мошенниками, хер они дадут банкам информацию, ссылаясь на закон о персональных данных. Они давно имеют возможность блакировать звонки с подменных номеров, но "почему-то" этого не делают!
"Блокировка денежного перевода станет возможной, если перед этим клиент долгое время говорил по телефону или же получил нетипичное количество сообщений. Все эти действия станут триггерами для банков."
Ахрененный тригер! А главное, как это будет реализовано? ОпСоСы будут скидывать банкам всю информацию по звонкам??? Теперь банки получат полную информацию по клиентам... Они и так имеют всю информацию по недвижимости, кредитному состоянию, номера документов, копию паспорта, а теперь ещё и будут знать кому и сколько звонил клиент... А потом эта информация появится в сети... В банках происходят регулярные утечки. Иначе как объяснить, что мошенники знают номер телефона, паспортные данные и номера карт клиента?
А не проще ли при крупных переводах звонить клиенту и спрашивать его личного подтверждения или требовать лично явиться в отделение банка???
Есть такая штука СОРМ. Очевидно, вы о ней не знаете.
Очередной геморрой они придумали.
Банально нужно хотя бы начать останавливать не типичные операции на большие суммы и связываться для выяснения и пояснения с клиентом банка.
Поэтому переводы на 3-5 тысяч будут блокировать и мурыжить с проверками.
А вот кредит пенсионеру и перевод на 500 тыс - этому зелёный свет.
Так оно сейчас так и есть
Причем переводы блокируют рандомно - могут и на 5 тысяч могут и на 15.
Последний раз ругался с поддержкой - они вы подтверждаете перевод, а я им в ответ, а вы подтверждаете блокировку моих средств в нарушение подписанного договора?
Странный механизм принятия решения. Я думаю, что он ничего не снизит, а количество ложных срабатываний будет зашкаливать. Короче, как всегда - идея нормальная, а реализация - подкачала. Усложнят жизнь всем, кроме мошенников.
Имхо, можно сделать проще - перевод денег при оформлении онлайн-займов задерживать на сутки. Мошенник ведь не сможет жертву все это время держать на связи. А если хочешь деньги сразу - иди в контору. И на организации возложить обязанность проверять данные клиента в его присутствии (паспортные данные, номер телефона, номер счета, куда переводить).
Еще надо ссуды только с личным участием под ксиву.никаких приложений и прочего онлайна .
Клиент долгое время говорил по телефону, нужно жене подключить она как раз любит у телефона посидеть, хоть перестанет на всякую х@йню деньги тратить.
Ну хоть что-то. Я об этом говорил с пол года назад, видимо услышали
Пчелы против мёда. У них и сейчас немало возможностей не выдавать пенсионерке большой кредит за полчаса.
Работающий мужик 40 лет, зарплата ~500-650$ - Мы не можем Вам оформить кредит на 10К $ на десять лет,- у Вас низкие доходы;
Пенсионерка ~ 85 лет, пенсия 150-200$ - 20K $ на год? Конечно, подпишите вот тут.
Сдаётся мне, что тут кто-то из банковской сферы просто имеет свой интерес в этой схеме...
то же самое сдается
Был случай, после покупки дома и прожитого определенного времени в оном стало понятно, что нужно сделать большие сени, нашли по рекомендациям бригаду, после обсуждения всех вопросов, составления проекта, вытекает сумма в 750к, у меня доход под 200к в месяц, думаю копить будет потрачено лето, можно взять кредит на годик, да и закрыть заранее, хрена с два мне дали кредит. У тещи пенсия 15к, ради интереса через нее оформляем, 750к на 5 лет, нате получите.