341k
10 месяцев назад · 3 фото · 7297 просмотров · 195 комментариев
Банки РФ получили возможность блокировать любые переводы между картами (3 фото)
Метки: #Банк #банковская карта #банковские переводы #блокировка #денежные переводы #росфинмониторинг
Если перевод даже небольшой суммы вызывает подозрение, карту могут заблокировать. Такие права Росфинмониторинг получил с 1 июня 2025 года, пояснили в Совфеде.
Россияне столкнулись с блокировкой переводов с карты на карту. При этом сумма может быть любой, даже незначительной. Под ограничения могут попасть переводы подруге, родственникам и знакомым, не говоря уж об оплате услуг типа проезда в транспорте.
«С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда, если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма», — объясняет cенатор, председатель Социал-демократического союза женщин России Ольга Епифанова.
Ольга Епианова
Сенатор поясняет, что в некоторых случаях переводы могут приостановить на срок до 30 дней. Росфинмониторинг при этом должен уведомить граждан о причинах такого решения в течение трех рабочих дней при обращении.
Таким образом Росфинмониторинг пытается бороться с мошенниками и мошенническими схемами с использованием чужих банковских карт. При этом даже пометки, что перевод является возвратом долга могут не спасти ситуацию - для подтверждения законности операции банк потребует долговые расписки или другие документы.
Ранее декан факультета права НИУ ВШЭ, профессор Вадим Виноградов заявлял, что банки могут временно ограничить доступ к счету и заблокировать перевод денег как раз из-за комментария в графе «Назначение платежа».
«Это означает, что автоматизированные системы финансовых организаций анализируют не только суммы и частоту переводов, но и текстовые комментарии к ним. Если в сообщении обнаруживаются слова или фразы, ассоциирующиеся с незаконной деятельностью, операция может быть приостановлена для дополнительной проверки», — добавил Виноградов.
К таким "опасным фразам", на которые может среагировать система, как раз и относятся «оплата по договору», «возврат долга», «за квартиру», «арендная плата». В этом случае подозревается серая оплата услуг, которая нуждается в дополнительной проверке.
Как обезопасить себя от блокировки переводов? Практически никак, ведь под подозрение могут попасть и частные регулярные переводы между родственниками, друзьями. Ну или рекомендуют иметь подтверждающие документы (декларации, расписки, заверенные договоры), которые можно будет предъявить для доказательства того, что вы не мошенник и не пытаетесь объегорить государство.
Важно:
— не принимать деньги от неизвестных отправителей;
— сохранять все подтверждения переводов и договорённостей;
— заранее сообщать банку, если планируете неординарные операции.
При необходимости сенатор советует обжаловать решение о блокировке через Центральный банк (ЦБ) России или в суде.
Метки: #Банк #банковская карта #банковские переводы #блокировка #денежные переводы #росфинмониторинг
Дибилы !!! У меня однажды заблокировали все карты перед самым отпуском. Я платил за гостиницу. А им что то там почудилось. Как результат за день до вылета пришлось бегать по друзьям и просить наличку в долг. А иначе прощай отпуск, билеты на самолёт итд. И типа никто не виноват. И правды не добиться.
У моей сестры рак. Фамилии разные и я каждый месяц перевожу её деньги, так меня тоже заблокируют?
Зачем Вас блокировать?
Для блокирвки нужна причина. У Вас ее нет.
Из пальца высосать ее не смогут. В финмониторинге тоже не тупые сидят.
Сбывается об чём мечтали: ложьте ваши деньги к нам! Мы лучше знаем, чо с ими делать, а вы гуляйте и ждите уведомления! Для вашей же ж безопасности!
Скоро приду в магазин, куплю 2 кг гречки и три пачки макарон и меня арестуют на 2 недели без суда и следствия из-за подозрения в том, что кормлю террористов. Хорошо что макароны и крупа не испортятся! А вот сосед для собачек покупает кости с магазине. Собачки большие, костей берет много. Скоро и его могут задержать за подозрение что варит суп для террористов.
"....Важно:
не принимать деньги от неизвестных отправителей;....."
_________________________
А в приложении каких банков есть возможность отказаться от получения денег, поступивших на счёт переводом от другого лица?
Идиотизм.
Наличка и крипта! Из-за этого решения эти способы платежей будут только увеличивать свою долю.
Хотели, как лучше, называется...
Пойду сниму все деньги и в банку положу, нафига мне все эти упражнения.
Вас там совсем уже ....во все щели? То интернет ограничивают, то отключают...
Теперь деньги. Скоро ограничение на посещение магазинов введут, парикмахерских и т.п.
Вроде бы даже педофилия одобряется.
Кароче со своей проблемой рол вечное снимание 0 рублей по старым исподлниьельным производствам разобрался.
Пристав Умар Ишакович (отчетво оригинальное хрен запомнишь) просто так мне хреначит кучу штрафов на 0 рублей. Потом отменяет....
Сука, чурка еб**ная. Сбер непричем
Ща я через госуслуги и интернет приемную прокуратуры накатаю пару жалоб.
Накатал. Пошел он на х.
Если у них такая схема работает, п-ц у них бардак...
Есть кто из фссп подмосковья?
Меня на работу возьмите в ит-отдел. Через год эта хрень нормально заработает. Я очень злая скотина работающая работу.
Ди и, блин, у нас лучшая страна в Мире или не лучшая?
Если бы это сам пристав делал - был бы результат.
Где-то задача висит и не снимается
Ну, да здравствуют наличные!
Нашëл например человек машину в объявлении, на которую долго копил. Договорился с продавцом, оставил задаток и не смог снять деньги или даже перевод сделать. Заблокируют на месяц и пропал задаток и авто.
Делается договор. Если какая-то проблема договор в зубы и в банк. 15 минут и все хорошо
то есть вместо того что бы заняться делом и выявлять мошенников и тех кто сливает данные сбербанк будет кошмарить нас, простых смертных россиян, ну чё зашибись, будем переходить на наличку, в том году у меня была эпопея когда хотел снять деньги в банкомате и меня несколько раз блокировали, причём все карты, ну и личный кабинет для полного счастья--что бы совсем уж без денег оставить, решилось всё походом в сбербанк и звонками на горячую линию
Пфффф! Недавно зашел в Сбер (снять немного налички в банкомате), а там возле одного женщина в очень возрасте стоит. Завесила камеру банкомата тряпкой и по очереди с разных карт снимает деньги.
Ну я к операционистам (сотрудников СБ уже давно в отделениях нет).
Говорю: "Там женщина подозрительные операции совершает: снимает деньги с разных карт и камеру банкомата тряпкой завесила."
А мне в ответ; "Ну может ей не нравится, что ее снимают!"
Ага. Оплатил такой услуги ЖКХ по СБП, а тебя в бан на месяц с формулировкой, а вдруг ты в сартире срал в пользу СВУ или мошенников. Ай яй яй. Надо доказать !! И вообще, вы похожи на верблюда. Докажите что это не так , и всё будет в порядке
Недавно в валдберриззе забирал летнюю резину (50 т.р.) - сначала произошла ошибка при списании, затем карта совсем отвязалась в приложении, в итоге банк определил как мошеннический перевод и до сих пор (2 недели прошло) карта не разблокирована! Уроды!!! Как миллионы мошенникам переводят - так ни каких проблем, а тут за 50 тыщ такой головняк устроили!
чё то фигня какая то, в личном кабинете после блокировки тут же не отходя от монитора можно создать виртуальную карту, и жить дальше, я так и поступал несколько раз когда карты блокировали, правда потом весь личный кабинет у меня прикрыли
"если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем, или финансировании экстремизма" - а если окажется, что подозрения ложные, то регулятор компенсирует эти задержки, да?
"Напрашивается ответ в рифму и не совсем цензурно..., но ответим на ваш запрос просто: "Ага, щас"" - Ваш регулятор.
Плюс ко всему, пусть возмещают моральный вред и вред нанесённый чести и достоинству, так как занесли человека в разряд подозреваемого в финансировании экстремизма и терроризма.
В начале июня были в Москве и не сразу смогли расплатиться картой за обед в ресторане.
Выходит чек с фразой "Превышено число операций". Официант принёс другой терминал, тоже самое. Только после этого услышали, что на телефон пришло какое-то сообщение (было шумно в зале).
Оказалось операцию отклонили, как мы поняли из-за того, что это место оплаты отличалось от обычных мест оплаты, т.е. не в том же городе. Но в сообщении был предложен выход из ситуации, вставить карту в разъём терминала, а не прикладывать её к экрану. Сработало.
Только одно я не понял. Система разве не видит сразу, что это оплата за ресторан, а не перевод кому-то ?
И никогда не увидит.
Система видит факт перевода денег в виде транзакции с некоторыми атрибутами. А этот терминал даже кассовым аппаратом не является. и на чеке можно хоть матом написать. Это только вы увидите.
Словил я тут недавно блокировку счетов по 161 ФЗ. Причем платить я мог, а вот положить деньги или перевести не мог. Доступ в онлайн приложения банков тоже заблокировали. В службе поддержки сбера, альфы, таврического банка посоветовали написать письмо в приемную центробанка, там даже форма есть специальная на сайте для таких заблокированных бедолаг. Срок рассмотрения 15 рабочих дней, т.е. три недели. Написал я это письмо им, его только через неделю зарегистрировали и пошел отчет срока. Еще через три недели меня разблокировали. Но почему-то одна старая карта маестро в сбере была не заблокирована. Слава богу наличка была.
Сразу откажусь от такого банка.
А других не будет
Тогда на наличные переходим.
Вот её прикрыть ещё проще, чем безнал. Не вы же её печатаете? Значит можно поменять рисунок на банкноте и объявить замену за 24 часа. А те, кто не успел, могут только положить наличные на карту.
Уверен, что самыми подозрительными окажутся переводы самому себе с карты на карту. К миллионным переводам на обезличенные карты только что полученных онлайн-кредитов вопросов не возникнет.
вот да, пенсионеры миллионы как то умудряются снимать и тут же на "безопасный счёт" класть, как блин, объясните кто ни будь? я хотел пятьдесят тысяч снять и меня тут же заблокировали, я на покупку авто шестьсот тысяч неделю снимать ходил понемножку а тут народ раз--и миллион перевела!
А чего просто разово в сбере не взял через кассира-операциониста?
по итогу так и сделал когда карты заблокировали после очередного похода, было стойкое желание на сбербанк скинуть ядрёну бомбу, я тогда снял тысяч триста и они решили что мне столько не надо и после очередной попытки на табло банкомата вылезло сообщение что я жертва мошейников и карта заблокирована, причём после блокировки я зашёл в онлайн кабинет и активировал новую виртуальную карту, вот как то так
когда у банка будет кассовый разрыв/платёжный дефицит, он просто блокернёт карты! потом, даже не извинится! браво, наипуллина....