180k
4 месяца назад · 3 фото · 5317 просмотров · 52 комментария
Переводы самому себе и другое: Центробанк обновил перечень признаков мошеннических операций (3 фото)
Метки: #Ynews #Набиуллина #СБП #ЦБ РФ #Центробанк #денежные переводы #мошенничество #правила #система быстрых платежей #финансовая безопасность
Под особый контроль попадут цифровой рубль, переводы по СБП и изменения данных на «Госуслугах». Новые правила вступят в силу с 1 января 2026 года.
С началом 2026 года в России вступят в силу обновленные правила контроля подозрительных денежных переводов через систему быстрых платежей (СБП) - приказ опубликован на сайте регулятора.
Банк России расширил перечень признаков мошенничества. Теперь банки будут внимательно проверять переводы от 200 тысяч рублей, особенно если они совершены условно незнакомому получателю, а предшествовал им перевод самому себе по СБП. Эта мера направлена на борьбу с распространенной схемой мошенничества, когда злоумышленники заставляют клиента переводить деньги между своими счетами для сокрытия неправомерных действий.
Кроме того, регулятор добавил новые критерии для выявления подозрительных операций, включая смену номера телефона для входа в онлайн-банк, смену номера телефона на «Госуслугах» за 48 часов до распоряжения о переводе средств и использование нестандартных интернет-провайдеров. Наличие на телефоне клиента вредоносного ПО, которое само может совершать переводы, тоже станет сигналом для банка. Также "на карандаш" попадут операции с цифровым рублём. В ЦБ отмечают, что в третьем квартале 2025 года было предотвращено мошеннических операций на сумму более 3,5 триллиона рублей. Новые правила призваны повысить безопасность клиентов и снизить количество финансовых преступлений в условиях растущей активности киберпреступников.
Эксперты предупреждают клиентов о необходимости максимально внимательно относиться к своим банковским операциям и не поддаваться на угрозы и обман мошенников. Банки и правоохранительные органы продолжают сотрудничество в противодействии финансовым преступлениям, а новые меры контроля считаются важным шагом в этой борьбе.
Метки: #Ynews #Набиуллина #СБП #ЦБ РФ #Центробанк #денежные переводы #мошенничество #правила #система быстрых платежей #финансовая безопасность
Вот ведь, распиз...сь провокаторы. Прочитайте приказ, и покажите, где там запрет!!!!
Статья 75 Конституции РФ:
Защита и обеспечение устойчивости рубля - основная функция Центрального банка Российской Федерации.
Доллар стоил 30 рублей, стал стоить 80. На лицо явное нарушение Конституции, повлекшее кратное увеличение цен и кратное же обнищание населения.
Могу я подать в суд на ЦБ за мошеннические действия?
подавай, я не против
У меня уже гемор с получением оплаты за работу (саунд продакшн, саунд дизайн). Людям приходится, как самое лёгкое, писать в комментариях "возврат долга". Или, при блокировке перевода, приходится звонить в свой банк... А Сбер иногда откладывает перевод на сутки
потому что «за работу» надо принимать на расчетный счет, терминалом, сбп-pay и т.д.
а не «на карту» личную.
ну или налом если задача сделать мимо налоговой.
а все движения по картам у них на виду, чего удивляться блокировкам?
Так именно у меня проблем вообще нет. Ничего не блокируется, и нет ограничений с переводами
За последний год несколько раз приходилось переводить через СБП суммы в районе 100-200 тыс. Каждый раз с первого раза платеж не проходит.
1. я звоню в банк
2. банк задает контрольные вопросы для подтверждения, что "это я" и "я осознаю, кому и зачем перевожу"
3. Платеж одобряют и второй раз перевод проходит.
Никаких блокировок не было. А контроль логичный и правильный.
Удивляли пользователи Сбера, которые такие же суммы переводили раньше без всяких проблем. Захотел - перевел незнакомому человеку в первый раз. Банку пофиг
[мат] евейская конторка , а не сбер.
Все операции логируются.
Счета официальные.
Ну переложил человек из одного кармана в другой, причём "под запись".
Как это поможет что-то скрыть?
Развели тут ромашку хороший банк , плохой банк ВСЕ банки одинаковые , иначе эволюция оставила только один самый классный банк ! И писять кипятком на желтый синий фиолетовый итп не стоит , он абсолютной так же "ная" обманывает в мелочах. Сейчас закрываю все продукты открытые или навязанные в Т.
да уж....друзья мне закидывали на счёт 100 000руб....им счёт заблокировали на сутки))) хотя между нами регулярно раз в 2-3 месяца происходят взаиморасчёты.....так что тут уже попахивает перебздеть....
И началось поливание грязью ЦБ. Именно поливание, потому что возмущаться-то все горазды, а вот предложить что-либо своё не особо спешат.
Какие 200 или 100к ?! На ВТБ через банкомат хотел наликом 20к на карту закинуть - карту заблокировали (Подозрительные операции). Пришлось с паспортом в банк дуть. Там же и закрыл все счета в этом сраном ВТБ. Бредятина короч... Привет наличка!
Ну че, опять вернемся на наличку...
"Наличие на телефоне клиента вредоносного ПО" при установке приложений банков и обновлений, всегда выскакивает сообщение об опасности, оксюморон ёпта...
Красота! Зарплату мне начисляют в одном ублюдочном банке, которому на своих клиентов глубоко наплевать. Как пример, за оплату покупки их карточкой, кеш не падает. В городе работают другие хорошие банки, с названием из одной буквы, и весьма дружелюбные. Сделать их зарплатными не получается, бухгалтерия встает в позу, строится раком на подоконнике, но заявление не принимает, явно отрабатывают приказ. Перекидывать деньги в хорошие банки и то была проблема, по СБП беспроцентно можно до 100 т., остальное приходится забирать наличкой. Теперь же выходит, что я сам себе мошенник. Счета дроблю, телефоны разные и переводы подозрительные.
Просто надо настаивать. Я тоже получал заработную плату скорее всего в то же ублюдочном банке. Потом мне все это надоело, написал заявление в бухгалтерию в двух экземплярах о том, что по личным причинам не могу больше пользоваться картой ублюдочного банка и счет закрываю и прошу перечислять мою ЗП в банк желтого цвета и теперь очень доволен.
Аналогично. Скидываю сам себе на другой более удобный банк.
С одной стороны закон на нашей стороне - имеем право потребовать переводить зарплату на те реквизиты, которые сам работник выберет. С другой стороны совсем уж сраться с бухгалтерией не хочется.
Там все грустно. Этот банк совладелец нашей конторы.
Вы же не переводите все деньги потом "условно незнакомым людям"? Так что теоретически вас коснуться не должно, плюс, в статье порог от 200 тыр, а вы говорите, что только 100 переводите. Опять мимо.
Кстати схема с двумя картами, одна из которых для расчетов, а другая для получения бабла очень не плоха с точки зрения безопасности. Если вышу желтую карту скомпрометирует контрагент, то ваша карта "ублюдочного"(зеленого или синего?) банков останется в неприкосновенности. С точки зрения безопасности, имеет смысл на желтом банке держать не много в пределах недельных расходов и регулярно пополнять. А в каком-нибудь третьем банке завести депозит для накоплений и тоже с этого счета ничего не покупать и пополнять только с "ублюдочного" банка...
Выходит ваша бухгалтерия в позе раком(гусары молчать!) создала вам бесплатно защищенную схему от мошенников!
Отправьте заявление на смену реквизитов заказным письмом с описью и уведомлением!
Так а что вам будет мешать и дальше так же делать? Проблемы начинаются при переводе от 200 тыс. руб.
Обещают после 200, а как будет на самом деле?
Уже давно хоть полляма переводить можно!! Но только между своими собственными счетами!!!
А вот если переводите другому человеку, даже если жене или ребёнку, то тут да - бесплатный лимит 100к.
столкнулся с проблемой при переводе 100 тыс. руб
Так и будет, нет смысла технику напрягать с кучей мелких переводов.
В общем, сначала будут блокировать перевод, потом разбираться.
Та если бы.... Заказал карту ВТБ (чтоб его....) привезли аж на работу! Только зашел в приложение, посмотреть что да как - ВЫ ЗАБЛОКИРОВАНЫ! карта заблокирована! - На все звонки - топайте в отделение!!!!! В банке таких как я полно!!!! На обслуживание 1го (ОДНОГО БЛ....) клиента - 1 час!!!! КАРЛ 1 час!!!! По итогу - подозрение на опасные действия (переводы)! КАКИЕ ???? Зайти в приложение???? На счету 0 , какие переводы??? Ответа не получил!!!! Возьмите нашу кредитку - бесплатно! - Какой процент ? -70%! Какой ??? 70% - нах и кредитку и банк!!!
если на счёте 0 зачем вообще идти в банк?блокируешь карту, выкидываешь,заказываешь новую.
Даже если не 0, всё равно - блокируешь и выкидываешь)) Мастер-счёт то остается одним и тем же)))
.
Ну привёл бы в названии своего сраного опуса наименование приказа Центробанка РФ,.
"Об установлении признаков осуществления перевода денежных средств БЕЗ ДОБРОВОЛЬНОГО СОГЛАСИЯ КЛИЕНТА и отмене приказа Банка России от 27 июня 2024 года № ОД-1027."
Ну вот при чем здесь написанный тобой бред???
""""Переводы самому себе и другое: Центробанк обновил перечень признаков мошеннических операций с СБП""""
При чём здесь, и в название вынесено, СБП???
СБП упомянуто в 1 пункте из очень большого списка пунктов.
Ну процитировал бы интересующие пункты в оригинале, а не свой бред с обрывками фраз и норм приказа, и вставлением слов которых НЕТ в приказе....
Может аборигены России поймут, что они НИКТО в этом государстве? Даже деньги не их, а принадлежат государю.
иди лучше бухай дальше - даже шататель из тебя никакой, алкаш.
Молодцы. А то наши бедные пенсионеры, последние свои миллионы отдают мошенникам
Не уверена, что все это сдержит мошенников, а вот обычным людям гкморроя добивит однозначно.
Я думаю что мошенники тут далеко сбоку. Как и блокировка воцапа и телеграмма, просто нужен тотальный контроль за гражданами, о чем говорят, кому платят, что пишут, о чём думают, а ИИ уже разберётся кто благонадёжный а кого в северные провинции.
Думать это явно не твоё. Не занимайся таким больше.
Мне вчера сказал что перевод отменён , ибо подозрительный. Прикол в том , что я пытался оплатить штраф за превышение 20-40, через Госавто. Но разобрались, через пару часов таки пропустили. Смешные люди)
Там они какие-то ужесточения принимали не так давно.
Могут блокировать счёт так, что только личное посещение отделения банка позволит его разблокировать.
Вот это, вообще, жесть!
Если где-нибудь в деревне, особенно пенсионерам без личного транспорта.
В общем, опять народ будет налик в больших количествах дома хранить.
А именно от этого и хотели уйти.
Да, поэтому пенсионерка в поселке переводит пенсию кому-то знакомому, а тот работая в городе снимает нал в банкомате. Это реальная ситуация. Т.к. магазины в поселках держат очень низкие цены, да еще и с тетрадками. И отдавать % за эквайринг ессно не хотят.
Как итог маразма ЦБ
Мошенники в плюсе как всегда
Простые смертные Васи получат лишний геморрой при переводах
Да легко. Например, у меня 2 карты. Одна - приходная и я её нигде не свечу, кроме той государственной организации, что мне бабло платит. Вторая расходная, на которой я большие деньги не держу, но оплачиваю с неё все покупки, в т.ч. через инет. И чтобы сделать какую-то крупную покупку перевожу свои деньги перед покупкой с одной карты на другую. Но если данные первой карты где-то всплыли, то я уже точно знаю, что утечка инфы только в банке, куда и буду предъявлять претензии. Вот купил я себе недавно новый ноут, предварительно переведя с одной карты на другую больше 200 штук.
Минусуют те самые мошенники, или грантососы.
После проверки всё будет переведено.
Например или реальный факт ?
Например - это реальный факт. Отказаться конечно можно, но желающих не много.