2.2M
3 месяца назад · 2 фото · 2535 просмотров · 61 комментарий
Сбербанк потребовал у мужчины доказать, откуда у него взялись деньги на банковском вкладе (2 фото)
Метки: #Верховный суд РФ #Определение Судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ от 30.01.2018 № 78-КГ17-90 #закрыть вклад
Мужчина решил закрыть свой вклад, однако банк отказался выдать ему денежные средства, потребовав предоставить документы, подтверждающие законность их происхождения. Суды поддержали позицию банка
То есть, когда банк всласть пользовался средствами непонятного происхождения, его это не смущало. И никаких расследований производить не собирался. А потом, при попытке снятия, спохватились, ну надо же … вот всё, что нужно знать о банках.
Оказывается, банк вправе не выдавать вкладчику наличные, если тот не сможет подтвердить легальное происхождение средств. Верховный Суд РФ подтвердил этот подход: если клиент не может доказать правомерность происхождения своих денег, банк имеет право отказать ему в выдаче наличных (Определение Судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ от 30.01.2018 № 78-КГ17-90).
В рассматриваемом деле вкладчик требовал у банка вернуть сумму вкладов, начисленные проценты и неустойку. Поводом для спора стал отказ банка выдать клиенту крупную денежную сумму с депозита, а после закрытия счета - и всю сумму остатка вместе с процентами.
Банк обосновал свой отказ следующим образом:
Клиент запросил снятие более 50 миллионов рублей, которые были недавно переведены им с другого счета в стороннем банке.
Банк запросил документы, подтверждающие происхождение средств, а также разъяснения по назначению операции.
В ответ клиент предоставил лишь не вполне определённый договор с некой компанией, о которой отсутствует информация в открытых источниках, при этом платежные документы предъявлены не были.
Банк посчитал операцию подозрительной, расценив её как возможную попытку отмывания незаконных доходов, и отказал в выдаче наличных, порекомендовав вернуть средства по месту их поступления.
После этого клиент попытался обойти ограничения - открыл несколько новых краткосрочных вкладов и после их окончания вновь запросил выплату всех средств наличными.
Банк повторно отказал и продлил срок хранения средств на депозите.
Суды всех инстанций признали действия банка законными:
- Кредитная организация имела право запросить подтверждающие документы по происхождению средств.
- Представленные клиентом документы не позволяли признать операции правомерными, поэтому отказ банка был обоснован.
- Временное размещение сомнительных средств на вкладе не меняет их изначального статуса, а потому отказ в выдаче наличных также является законным. Действия вкладчика суд расценил как попытку обойти установленные требования и злоупотребление правом.
- За отказ банка блокировать подозрительные операции какие-либо штрафы не начисляются, а проценты по вкладу были начислены и выплачены.
Таким образом, бывший вкладчик не имеет оснований требовать дополнительных выплат от банка.
Вместе с тем, Верховный Суд РФ подчеркнул: ограничения касались только возможности получения наличных. Клиент был вправе перевести средства по безналичному расчету на другой счет, чем впоследствии и воспользовался.
Метки: #Верховный суд РФ #Определение Судебной коллегии по гражданским делам ВС РФ от 30.01.2018 № 78-КГ17-90 #закрыть вклад
Был контракт с МО РФ на выполнение работ на 50 млн с оплатой понедельно 12,5 млн. Оплата поставщику 10 млн. Сбер на втором блокирует по 115-ФЗ. Мотивирует, что обналичиваю. Показал контракт им по барабану. 10 дней мозги компостировали (срыв контракта пошел). Перевел деньги в региональный банк. Далее проблем не было вообще.
Гнилой банк, с гнилыми условиями
Надо что бы сукабанк не принимал деньги, без подтверждения их дохода. Пришел в банк, сказал, хочу открыть вклад на 10 000 руб., банк говорит предоставьте доказательства, что эти 10 000 руб. были полученны легально. Они были получены легально - зарплату получил. Я отвечаю или ты [мат], и никакой вклад делать не буду. Неважно лично или электронно хочу вклад открыть. Вот как надо, надо делать это на берегу, только банки так не делают
Главное в последнем предложении
Главное же вбросить, вызвать бурление, перепосты и коменты.
А последнее предложение - для тех, кто читает.
пора вернуть финансовую систему под контроль народа. Никаких частных банков быть не должно, если гражданин не имеет право иметь частные сбережения которые не заберут, то какого хе.....ра существуют частные банки!
Самый гнилой банк.
Ну лежат у меня деньги в банке. Давно клал. А вот законность подтвердить не могу. Доки не сохранились.
в нашей стране наверно деньги нужно хранить где угодно но только не в банке ...почему когда берут каких-то генералов судей с тоннами налички не возникает вопрос почему он их в банк не положил. понятно что эти деньги им не хочется светить и они заработаны не законно .но ведь они ими как-то пользоватся собирались . так зачем мы законопослушные граждане отдаем деньги банку а потом доказываем что они наши .и ведь сцуко банк не спрашивает когда ты ложишь .спрашивает когда забираешь .
какой прекрасный прецедент
балбесы решили использовать для обнала старую, как говно мамонта схему. неудивительно, что банк отреагировал.
Сбер конечно косячные говноеды, но в чем проблема подтвердить происхождение денег, если ты чист? Из воздуха 50 млн не берутся, как и 5 и 10..и даже 1 млн из воздуха не берется.
из воздуха не берется, но документы могут быть выброшены за "ненадобностью".
Честно сказать, сложно представить ситуацию, в которой потерялся документ о" приобретении" 50 мультов. Любая подобная крупная сделка фиксируется в куче мест, в том числе и налоговой.
Он же этой фирме однодневке не ноготочки делал без чеков?
копил 10 лет, суммы из разных источников - спекуляции с собственной недвижимостью, пассивный доход от аренды, от продажи скинов в контре, продал биткоин, Что будешь рассказывать банку? А банк, такой: "оснований доверять приведенным документам нет"
за 10 лет ни одного подтверждения не сохранилось? спекуляции с недвигой? а договоры? накопления? с чего? доходы где? 2ндфл?
ты не можешь просто выбросить ДКП на недвигу или технику. А если и выбросил - дубликаты можешь заказать. Без проблем заказала дубликат ДКП квартиры из 2012года в другом городе. Также как и все доки из ПФР и операции по счетам. Еще раз: деньги белые без следов не ходят.
тортики испекал. годами...без сна и отдыха. мыло доваривал..ну а ноготочки..всей семьей с тещей пилили...
Клиент запросил снятие более 50 миллионов рублей
===============
заголовок надо с этого начинать. Все правильно банк сделал! Столько денег заработать нельзя, только украсть!
Сечин, к примеру, с Вами бы ни за что не согласился бы!:sarcastichand:
Да, но у Сечина и с подтверждением дохода проблем не возникло бы
Футболисты, шоумены, блогеры всякие - да полно таких.
Например, везде пишут, что супер-пупер-"звезда" Ваня Дмитриенко за год получил за концерты 988 млн.
Вопрос не в сумме, а в легальности.
сечину наверняка карту не блокируют. он в ответ весь банк заблокирует. или колбасу принесет.
Понятное дело, ведь Сечин абсолютно честно, не покладая рук, трудится на благо страны. Только вот в чём беда. Благосостояние растёт отнюдь не у страны. Увы.
СБЕР помойка! Надо было снять для покупки крупную сумму - заказал заранее деньги - пришел, а кассир отказалась выдавать с формулировкой: вдруг вы их потратите!!!
ЧТОа !? тебя вообще каким местом этом волнует?! - но теперь(видимо) все банки пытаются отжать, под любым предлогом...
Сильно! ВОРОВСКОЙ -БАНК теперь и отбирает! Закономерно.
Россия - свободная страна! Теперь отобрать свободно можно! Вместе с "законом"
У Вас, часом, 50 лямов не завалялись, не? Про которые Вы ничего внятного ответить не можете?
4
4 ляма, про котрые Вы не можете внятно ответить откуда они взялись?
Я вот, часто Кемерова ругаю за публикацию всякой фигни, но сейчас прото на редкость хорошая статья с разносторонней информацией и без кликушества. Спасибо!
Давно уже надо понять, что деньги положенные в банк - это уже не ваши деньги, а банка!
Т.е. дроппер не может снять 50 миллионов наличными, а перевести на другой счет может? Очень удобно!
Всё по закону. Банк - не суд, конфисковать деньги не может. Но может отказаться участвовать в подозрительной операции.
Со Сбером завязал давно уж.
Лет десять назад покупал машину, и мне понадобилась некоторая сумма наличными.
Мне отказались выдавать, сказали "слишком большая сумма, с такими деньгами опасно ходить"!!!!!!!!!! Предложили оформлять сделку через банк, безналом (естественно с комиссией)))
В общем частями поснимал в нескольких банкоматах, а затем вообще убежал из Сбера, обнулив счёт, и забил на этот "банк".
Если что ВТБ такой же говнобанк.
ВТБ хуже.
Я бы даже сказал, нет в России банка, который был бы хуже ВТБ.
Мне в похожей ситуации, в 2008 машину покупал, предложили снимать наличку в банкомате в течении недели. Так как есть лимит на ежедневный съём. И в офис всю сумму заказывать отказались. ВТБ. Это был серьёзный удар по моим розовым очкам
P.S. KIA Ceed за 557000р. Ах! Сейчас за эти деньги, небось, только коврики и купишь
Тогда был лимит 120 в сутки, насколько я помню. Покупал в 2009 и тоже с таким столкнулся. С продавцом договорился и на снятие ушло несколько дней.
Именно так! Причём с лимитом на снятие в банкоматах я был готов, а вот отказ выдачи суммы в офисе стал неприятной неожиданностью.
Да сбер вообще жесть:
Покупал в начале 10-х новую машину в Белоруссии в салоне.
Не хотелось с 50 тысячами зелени ехать в поезде - решил перевести на счет автосалона.
Сбер - 300 долларов комиссии и месяц на перевод.
Абсолют банк - 2 дня и 30 долларов комиссии.
Храните деньги в банке. Трехлитровой. А банку как можно дальше от банка.
В бумаге тоже смысла нет, любая валюта может обесцениться.
Ага. "Замуровали, демоны!"
https://www.mk.ru/economics/2022/10/25/nakupivshie-zolotykh-slitkov-rossiyane-okazalis-v-bolshom-ubytke.html?ysclid=mk12xqlias510574719https://www.mk.ru/economics/2022/10/25/nakupivshie-zolotykh-slitkov-rossiyane-okazalis-v-bolshom-ubytke.html?ysclid=mk12xqlias510574719