370k
год назад · 1 фото · 5485 просмотров · 38 комментариев
Двойник с поддельным паспортом смог завладеть счетами москвича
Метки: #Банк #Видео #Москва #внешняя схожесть #деньги #задержание #мошенничество #поддельный паспорт #похищение
Аферист воспользовался внешней схожестью с жертвой и снял с его счетов 20 млн рублей.
Аферисты вышли на новый уровень: красноярец воспользовался внешней схожестью с москвичом и завладел его миллионами. Однако несмотря на хитрый план избежать задержания злоумышленнику не удалось.
Отмечается, что «двойник» работал не один. Скорее всего, он даже был пешкой в этой афере. Жителю Красноярска предоставили поддельный паспорт с его фотографией, но с персональными данными пострадавшего. Затем он отправился в Москву, где в офисе одного из операторов связи под предлогом потери сим-карты, получил её дубликат. А там — дело за малым. Он получил доступ к банковским приложениям москвича и снял с его счетов 20 млн рублей. Львиную долю похищенного он отправил сообщникам, а какую-то часть оставил себе в качестве вознаграждения. Сообщается, что афериста задержали в Санкт-Петербурге.
С сообщниками задержанного дела обстоят не так радужно. Установить их личности пока не удалось. Впрочем, рано или поздно их найдут — правоохранители предполагают, что это не первый эпизод с участием банды мошенников. Возбуждено уголовное дело по ч. 4 ст. 159 УК РФ («Мошенничество, совершённое организованной группой»). Им грозит до 10 лет колонии.
Метки: #Банк #Видео #Москва #внешняя схожесть #деньги #задержание #мошенничество #поддельный паспорт #похищение
Так вроде по русски написано, что он не в банк пошел, а к опсосу за симкой.
Если прихожу в банк и хотя суммы сотни раз меньше, весь паспорт просвечивают УФ и под лупой рассматривают . Вклейку фото или исправления думаю сразу бы увидели.
.
Уже давно расплачиваюсь мордой лица (сбер). Интересно, а программу распознавания лиц, что стоит в банке, так же легко обмануть как и операторов?
А есть разница между внешней схожестью и схожей внешностью?
Да, есть такая разница...
Ага, пойдете в банк и попробуйте снять 20 миллионов ))))
Первое что вам скажут, что эти деньги надо заказывать и возможно не завтра а послезавтра поскольку сумма большая.
Вообще это серьезная банковская операция и вас будут тщательно проверять.
Просто банки не любят расставаться с деньгами....))
При правильном подходе (полюбовно или черех суд) - банк с извинениями и бонусами полностью возмещает сумму клиенту. Если б был использован реальный паспорт (утерянный или украденный) и клиент не успел уведомить полицию, то банк еще что-то мог попытаться... Тут же по выдаче денег постороннему - целиком их вина. Как банк будет возмещать свои убытки - никого не...
Банк возмещает судебным иском с непонятного чела всю сумму, с подельников только если следствие докажет их существование и опознает, а так полная ответственность - непонятного чела.
Сами сотрудники банка попадут под раздачу (согласно их договора и решения суда) за неисполнение инструкций. Плюс банк может дополнительно наехать (опять по суду) на провайдера связи за выдачу постороннему симки (скорее всего она использовалась в приложении для подтверждения выдачи денег) - и разделить с ним убытки - как непонятный чел вернет сумму - провайдеру вернут его часть.
Пров (согласно договора и решения суда) может подербанить уже своих сотрудников.
По попавшим под раздачу сотрудникам банка и провайдера - если следствием и судом не будет установлено их соучастие в схеме - переложить все убытки банка на них не получится - ТК и УК не позволяют.
.
Влетел по полной непонятный чел - на него и его родственников всё повесят.
Больше всех нажились неизвестные помощники, даже если в них чел ткнет на улице - скажут что первый раз его видят и обратное очень сложно доказать.
Кинутый клиент останется при своих, еще и извинения с банка сдерет.
Банк и сотовики пострадают, но для их бюджета - это мелочь несущественная.
По закону банк должен вернуть полную сумму украденных средств в течение 30 дней после получения соответствующего заявления от клиента физического лица только в следующих случаях:
1. если банк допустил перевод средств на мошеннический счет, который находится в специальной базе Банка России «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента». ЦБ собирает эту базу на основе данных, полученных от банков и других операторов платежных систем. В ней содержится информация о совершенных операциях, о плательщиках и получателях денежных средств и т.п. Кредитные организации получают от ЦБ сведения из этой базы;
2. если банк не направил клиенту уведомление о совершении перевода, который был совершен без согласия клиента;
3. если клиент потерял карту или ею воспользовались без его согласия, то банк должен вернуть средства при условии, что клиент уведомил об этих фактах. Если же клиент не предупредил банк о потере контроля над картой, то банк может не возмещать средства. В этом случае также указан срок для возврата трансграничного перевода 60 дней.
А там нигде нет пункта, что банк выдал наличными денежные средства со счета клиента третьему лицу, причем не по запросу самого клиента, а по просьбе третьего лица?
Внешняя схожесть третьего лица с клиентом и непонятная бумажка (липовый паЧпорт) как-то никогда не рассматривалась банковской системой как доверенность от клиента.
За подобное у банка и лицензию могут аннулировать.
Вот объясните мне, как, как можно так просто взять и снять 20 млн не вызвав ни у кого подозрения? Тут за билеты на самолет (60 тыс) весь мозг чайной ложкой вынесли, прежде чем разрешили картой онлайн оплатить.
Ну вот как сотрудник какой-либо компании может определить поддельность документа, удостоверяющего личность, а также сверить эту личность с предъявленным документом? При сильном сходстве большинство работников не заметит обман.
Так что всё говорит о том, что скоро без биометрии будет невозможно получить какие-либо услуги в разных организациях.
Интересно как сейчас происходит процедура замены сим-карты? Я давно восстанавливал номер после утери телефона. Первым делом деактивируют старую карту, потом активируют новую, присваивая ей номер телефона старой. Мошенникам нужно действовать оперативно, пока настоящий владелиц не задался вопросом, почему его симка перестала работать. Хотя тут не каждый и далек не сразу поймет в чем дело...
во многих нормальных банках сейчас работает фича, что после замены симки в течение 24 часов смс от банка не приходят
А причём здесь СМС от банка? Ему что, никто не звонил, пока офера проворачивалась?
Скорее всего преступники знали что этот человек в течении какого то времени пользоваться этой СИМкой не будет. Скажем уехал на вахту в дали дальние, за границу, ущёл в море, и т.п.
"во многих нормальных банках сейчас работает фича, что после замены симки в течение 24 часов смс от банка не приходят"
не банков, а у всех операторов моб. связи. - симку заменил и сутки без СМСок сидишь.
да, вполне возможно.
т.к. даже при восстановлении симкарты на старую, если она в сети - приходит СМСка о том, что сейчас будет произведена замена, и если замена не требуется - срочно позвонить оператору. Но срочно дозвониться невозможно, по этому это будет последее, что получит и запомнит телефон.
Ну и что бы получить доступ к банкам потребовалось подождать ещё минимум сутки. Следовательно человек или действительно не знал обо всём этом, и был там, откуда это всё сделать было невозможно (за границей, например, хотя и от туда есть возможность позвонить и заблокировать симку до личного присутствия, попутно оставив заявление в полицию)
Хм, выглядит как реклама биометрии в банках.
уже много подобных случаев было, но они всё же не массовые.
У некоторых операторов ещё и кодовое слово появилось при смене симки. Так что одного паспорта мало будет) (если не ошибаюсь, у билайна видел)
а так, если можно было бы отпечаток пальца сдать и так дополнительно верифицироваться - я бы выбрал такую опцию, но то что сейчас у банков - это стыд и срам(верификация по видеозвонку) и скорее наоборот поможет мошенникам.
Сотрудник банка даже не заподозрил подделку и спокойно выдал 20 лямов?
-----------
– При современном развитии печатного дела на Западе напечатать советский паспорт – это такой пустяк, что об этом смешно говорить…
Сувенирный Советский паспорт - это даже законно. Как собственно и сувенирные Советские деньги. А зачем?
Судя по видео деньги ему выдали именно в банке. Но вопрос в том, обучают ли сотрудников банка определять подлинность документа. Ни разу не замечал, чтобы в банке особо внимательно изучали мой паспорт. Больше всего внимания ему достается только от пограничников.
А так, даже не обязательно иметь сильно сходство с потенциальной жертвой. Хватит схожести в общих чертах. Если паспорт поддельный, в него можно вклеить фото того, кто будет его предъявлять. Главное, чтобы данные в нем совпадали с тем, что в базе.
Я прочитал текст. А на видео вполне может быть совсем другое. Как сейчас модно "в целях иллюстрации".
Через приложение можно деньги перевести, а снимать такую сумму надо в банке, причём надо заранее сумму заказывать.
В данном случае - вина оператора связи, что не распознали поддельный документ и выдали симку левому мужику. Им и ущерб возмещать.
Есть признаки подделки документа, и распознавать их специально обучают. Они не всегда очевидны (и не должны быть), но они есть. Также есть специальное оборудование для этих целей. Раз не распознали - или не обучали, или персонал халатно отнёсся к своим обязанностям, или на оборудовании сэкономили. В любом случае вина оператора.
никого не ипет
"В данном случае - вина оператора связи, что не распознали поддельный документ и выдали симку левому мужику. Им и ущерб возмещать."
да там ещё и в банке поддельный паспорт не распознали, хотя его просматривают с пристастием и минимум 2 сотрудника.
+ большую сумму дуенег обычно заказывают за 2-3 дня хотя бы.
в общем очень много вопросов
Я так понимаю, он с помощью симки зашел в приложение банка и дистанционно перевел деньги на свой счет, и потом снимал уже со своего, по своему настоящему паспорту. Хотя, конечно, вопросы к банку всё равно есть - вот так запросто 20 лимонов перевести через приложение, и никаких подозрений не возникло, никаких проверок...
одежда та же. выглядит как действие одного дня. Вообще слишком много вопросов возникает.
Угон под заказ
Наводка однозначно.
Храните деньг в 3 х литровой банке!