185k
3 недели назад · 4 фото · 3178 просмотров · 77 комментариев
Как не стать дроппером по ошибке и почему за транзит чужих денег теперь грозит реальный срок (4 фото)
История, получившая резонанс в социальной сети Threads, наглядно иллюстрирует новую юридическую реальность. Граница между вежливостью и соучастием в преступлении стала прозрачной.
Житель Казахстана, работающий в гипермаркете, согласился помочь знакомому охраннику обменять безналичный перевод на наличные деньги. Спустя три дня обыденная транзакция привела к допросу в полиции и угрозе тюремного заключения по обвинению в «дропперстве».
Дропперы (от англ. to drop — сбрасывать) выступают промежуточным звеном в схемах по выводу похищенных средств. Мошенники редко используют свои счета для прямого обналичивания украденного, предпочитая «дробить» суммы и прогонять их через карты случайных людей.
В глазах банковских систем мониторинга именно владелец конечной карты становится соучастником отмывания денег. Единственным спасением для героя истории стало отсутствие вознаграждения и наличие видеозаписей, подтвердивших его добросовестное заблуждение.
Аналогичная ситуация в России также влечет за собой серьезные последствия, хотя юридическая квалификация будет иной. В российском праве пока нет отдельной статьи за «дропперство», однако правоохранительные органы успешно применяют статью 187 УК РФ («Незаконный оборот средств платежей»). Она предусматривает наказание до 6 лет лишения свободы за приобретение или сбыт карт, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств. Кроме того, такие действия часто квалифицируются как соучастие в мошенничестве (ст. 159 УК РФ) или легализация преступных доходов (ст. 174 УК РФ).
Метки: #Threads #Казахстан #Криминал #Россия #дропперы #мошенники
То-есть если я перевожу деньги - я дроппер, а банк, который их переводит и получает процент - честный бизнес? В каком месте логика свернула не туда?
Как только позвонили "с РОВД", нужно было сразу "покласть" трубку и самому в РОВД позвОнить.
Невиновных нет. Есть человек - статья найдется.
Вот интересно как эти "кучи банковских карт" появляются для перевода на них краденных денег? Ведь карту выдают конкретному человеку или они(мошенники) находят кучу бомжей с документами для получения карт?
Как говорил один мой знакомый - за утерю данных и переводы мошенникам нужно натягивать банки, а то как кучу бабок перевести так пожалуйста(и по наводке мошенников оформить кредит за пять минут), но вот если собрался сам кредит оформить так задолбаешься доказывать, что не верблюд и с финансами всё в порядке.
Именно так и есть. В банках работают сообщники мошенников, но их почему-то никто не трогает. Совпадение? Не думаю.
"мне звонят с РОВД".
Настав час захоплюючих історій...
Аж сало с экрана потекло.
Дело было в Казахстане
Так себе идея привлечь всех подряд, должен быть умысел, выгода.
Основная идея что если ты не получил вознаграждение то тебя втёмную используют и ты невиновен но если ты получаешь вознаграждение то все, тюрьма.
Хотя по логике, человек должен иметь умысел на совершение преступления, то есть должен знать что деньги незаконные, само по себе пополнение не является преступлением.
У меня тут жена попала на мошенников. По телефону разводили. Ехала уже до банкомата и как раз проезжала мимо отдела полиции, где мой брат работал. Они там знатно поржали с типа в форме на другом конце провода, как говорится. Взломали ей госуслуги - завели дело. Так вот звонила потом женщина опер. Жена послала её на три буквы. Позвонил брату - оказалось правда звонила - в отдел просила подойти )
Охранника-то приняли?
Ничего не меняется. Без лоха и жизнь плОха.
А вот мне интересно, а как закон относится к китайским карго компаниям? Я вот иногда заказываю с Китая напрямую всякое борохло для себя, подарки детям и т.д. Да и вообще, то что здесь стоит условно 5т.р., покупаю за 1-2. Но когда совершаю перевод д/с за покупки, мне кидают номер телефона российского абонента для перевода сбп, иногда это Алла, иногда Григорий и т.д. И что теперь? Меня тоже могут каким-то террористом обозвать?
Я прошу прощения, ни в коем случае не хочу задеть или обидеть... почему нельзя написать ИЗ КИТАЯ!! ??? ну вот почему ???? Читаем одни и те же книги, смотрели наверняка одни и те же фильмы , почему неправильное роднее правильного, почему ЛОЖИМ, звОним ,ихнее и так далее ??? ИЗВИНИТЕ!!!!
человек с Украины
К слову борохло претензий нет?
С ху.ины
Под градусом был вчера. А когда глаза косые, ошибки могу делать.
Буквально надысь мне перевод на сбербанковскую карту поступил от неизвестной женщины. И сразу следом сообщение об ошибочном переводе с просьбой вернуть.
А вот так вот вернёшь и тебе тут-же все карты и позаблокируют. Потом будешь года три лапу сосать без денег (если не сдохнешь с голоду). У наших "честных" банков это как здрасте! И хрен потом докажешь, что не мошенник. Особенно Сбербанк с ВТБ любят блокировать карты клиентов почём зря. А оно мне надо?
Я позвонил в Сбербанк, голосовому помощнику "Ира" велел переключить меня на живого оператора. Выслушал сообщение, что разговор записывается. Ещё сам уточнил, чтоб разговор записывался, уже в разговоре с оператором. Объяснил, что мне совершён перевод от неизвестного лица и попросил отменить операцию. И уже они сами переведённые деньги с моей карты списали. Даже если женщина просто ошиблась, думаю, ей деньги вернули. А если это мошенники, я с себя всю ответственность снял этим звонком. Пусть уже банк сам дальше разбирается.
дичь понаписал, деньги всегда можно снять со счета в отделении, но "возвращать" самому точно нельзя, так как, либо после возврата операцию отменят, либо "возврат" попросят сделать на другую карту, а это уже участие в мошеннической схеме
"Звонят с РОВД, вызывают на допрос"? ))) ЗвонЯт? И не на собеседование, а прям сразу (1)допрос?
1. Прислали бы повестку или уведомление на Госуслуги, поверил бы... Но возник бы вопрос- А в качестве кого?..
2. Если бы это был именно звонок, фантазёр бы написал- ЗвонИт/ позвонил следователь/ опер и попросил прийти на собеседование/ дачу показаний. И то... Это откровенная фантазия. Это так не работает!!!
Подростковая фантазия всегда палится на нюансах и мелочах
Какие госуслуги, дело было в Казахстане.
Мне звонили опера. Раза три. Были посланы по известному адресу коротко и отчётливо.
Там существует аналог! При чём там эта система заработала гораздо раньше- т.н. ЦОНы открывались задолго до того, как у нас появились МФЦ.
Не факт, что это были действующие сотрудники. Им запрещено вести производство подобным способом.
Мошенники, которые представлялись какими-то следователями, мне тоже звонили. Было интересно их слушать )
Вот вот! А потом эти же опера звонят по поводу блокировки телефонного номера или посылки из СДЭКа и всегда спрашивают прочитать номер контрольной СМСки очень похожий на пароль Госуслуг.
не припомню чтобы менты по телефону вызывали, да еще когда есть что предъявить. Скорее сами бы приехали и ласты скрутили.
Это прекрасно - люди в погонах не в состоянии взять охранника с грязными деньгами, но замечательно могут шить дело за обменную операцию. Таксисты, продавцы, строители - вам заплатили картой - ищите адвокатов. Пошёл прогрев гоев на цифровой рубль. Вы думали на телеге успокоятся?
Вы из тех, кто верит любой написанной в интернетах херне?
звонком вызывают.... ну такое себе.... как сказал один знакомый оперативник, им проще прийти или повестку прислать, ибо "звонок к делу не пришьешь", а начальство требует отчетности о проделанной работе.
Полиция вызвала на допрос по телефону... автор тут пахнет пи..жом
В Казахстане могут позвонить маме, т.к. окажется что тот кто с ней разговаривает её дальний родственник, и попросить сына к телефону. Там у них свой, азиатский колорит.
Ну, на самом деле могут и по телефону, другое дело, что приходить по звонку глупо- есть вопросы, вызывайте официально повесткой. Мне как-то реально звонил домой следователь, давно было дело ещё в начале 2000-ых, я уже как год ушел с гос.конторы, а там какой-то шухер начался со взятками, как мне потом сказали. Звонок вечером на домашний, так мол и так, я такой то следователь, не могли бы вы дать показания. Я прикуел немного, говорю, если есть конкретные вопросы - шлите повестку, до свидания. Больше не беспокоили.
История, получившая резонанс в социальной сети Threads...
Она предусматривает наказание до 6 лет лишения свободы за приобретение или сбыт карт, предназначенных для неправомерного перевода денежных средств. ..
Автор! и какая связь между изложенной историей и российским законодательством?
Не несёт аналогичная ситуация в РФ ничего.
Если вы заняли знакомому деньги, вам их вернули, но деньги были изначально получены мошенническим путём - ничего вам не будет, если вы об этом не знали. Нет преступного умысла в действиях.
Эта операция называется обнал, а не "дал взаймы".
можно при хорошем желании назвать "отмыванием денег"...
Не называется так эта операция. Тут ни обнала, ни отмывания нет, со стороны автора. Нет состава преступления, ничего противозаконного не было сделано (не снимались деньги с непонятной карты, не ложился непонятный нал на карту и т.п.).
Есть мошенническое действие со стороны "знакомого" - взял деньги на какое-то время (пусть и очень непродолжительное), а вернул ворованные.
Согласен, правильнее было бы сказать "дал в долг".
вот и получается, что автор поучаствовал в мошеннической схеме.
и заметь, для закона не важно - знал про мошенничество или нет.
Конечно, важно. Автор не поучаствовал в схеме, а стал жертвой обмана - ему отправили ворованные деньги, вместо легально полученных. Для закона важно, соучастник или жертва.