96k
7 лет назад · 3 фото · 24917 просмотров · 142 комментария
Россиян лишают банковских карт за небольшие переводы (3 фото)
Говорят, что действуют из благих побуждений, но выглядит это, мягко говоря, странно.
Сразу несколько клиентов Бинбанка, Сбербанка и Тинькофф-банка рассказали представителям СМИ, что с ними связывались банковские работники после проведения операции на сумму в тысячу рублей. Они требовали предоставить ряд документов, который бы подтвердил необходимость операции, в том числе письменное обоснование экономического смысла перевода средств, письменное пояснение целей траты средств, документы, которые подтверждают происхождение денег. Подготовить бумаги держателям карт нужно было за три дня, иначе их ждала блокировка карты.
Представители Центробанка пояснили, что так банки могут бороться с отмыванием денег, уходом от налогов, финансированием терроризма. Банк может приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета, если подумает, что карта находится в руках у преступников. Но письменное обоснование операции они не имеют права запрашивать, достаточно получить от клиента отказ от платежа или подтверждение отправления денег со счета.
А вот требование собрать подтверждающие документы на перевод между физическими лицами – это нарушение законов. Пока такие случаи были единичными. Если они возникают, нужно сразу же сообщать о них в интернет-приемную Центробанка.
Метки: #Ynews #банки #блокировки #денежный перевод #нарушение законов #новости
"Представители Центробанка пояснили, что так банки могут бороться с отмыванием денег, уходом от налогов, финансированием терроризма". 1000? 1000?? 1000???
Я так понимаю, все уже 2000-е подзабыли. Тогда, при оплате через банк кредита или садика, в квитанцию нужно было паспортные данные и цель платежа вписывать. Избаловали вас интернет- и мобильные банкинги.
А их и сейчас нужно вписывать, если производишь оплату свыше 15.000... как-то так)
Я тогда за садик платил рублей 700, а это гораздо меньше 15000.
Письменное обоснование может быть только одно - не ваше собачье дело.
ТБИЛИСИ, 19 ноя РИА Новости. Правительство Грузии приняло решение аннулировать банковские долги более 600 тысяч граждан страны, которые находятся в "черном списке" из-за задолженностей, заявил премьер-министр Мамука Бахтадзе.
РИА Новости https://ria.ru/world/20181119/1533061329.htmlhttps://ria.ru/world/20181119/1533061329.html
Всегда были продажные СМИ, которые сами пишут такие УТКИ
На Али оплачивал покупку картой Почта Банк два раза, стоимостью примерно 200-300 рублей , и два раза блокировали карту тут-же после оплаты...Приходилось звонить и спрашивать-чо за куйня? на что мне отвечали: на основании закона и т.д. и т. п., нам показалась подозрительная операция, поэтому и заблокировали. После звонка сразу же разблокировали....Что за бредятина??? Миллиарды значит чинушам можно выводить, а обычному человеку нажно еще объясняться за 200 рублей. Спасибо Вова!!!
Нет, не пойду я в Пенькофф банк.
А там и идти некуда - это виртуальный банк.
весело и грустно. хотя многое было предсказано ранее
https://www.liveinternet.ru/users/savyhska/post416741338https://www.liveinternet.ru/users/savyhska/post416741338
На самом деле, возможно, случаи единичные.. Но у меня было месяца 2-3 назад. Карта привязана к подписке, идет периодическое списание средств от примерно 800 до 2500 руб. Карту заблокировали. Заехал в отделение - объяснили, что профилактика борьбы с терроризмом. Я только пальцем у виска покрутил, дал контакт издательского дома, которому переводились деньги (в заявлении письменном). Карта была разблокирована часа через 2. Думал, дичь какая-то. А оно вон как..
Если делаются говновбросы, значит это кому-нибудь нужно...?
Оправдываться за каждый рубль не нужно. Банки опровергли информацию о том, что они просят обосновать переводы даже в тысячу рублей. Накануне СМИ рассказали, что некоторые кредитные организации блокируют трансакции клиентов на небольшие суммы и требуют документы, подтверждающие законность перевода. Тема стала одной из главных в соцсетях, а банкам пришлось объясняться.
https://news.mail.ru/economics/35521249/?frommail=1https://news.mail.ru/economics/35521249/?frommail=1
Мутная история. Скорее всего налажали сотрудники банков. Финмониторинг операций физиков начинается с 600 тыс.
А здесь могли быть переводы на скомпрометированные карты или владельцы счетов сомнительные.
115 фз почитай.Он позволяет делать почти что угодно банкам в том числе и блокировать карты.Другой вопрос зачем банки сами себе гадят?Такие действия им явно не плюс в репутацию.Люди просто перейдут на нал везде где можно и всё.
Это вы почитайте 115 внимательно. Специальный контроль за операциями физиков по 115 осуществляется с суммы 600 000 рублей (Это как раз отправка всех данный о переводе в Финмониторинг, а так же право запросить всю инфу по этой операции). Остальные контрольные функции связаны только с черным списком получателей платежа. В остальных случаях это внутренний контроль банка по подозрительным операциям.
Еще скоро и границы закроют, для "неблагонадежных".
Ботва какая-то... По этой инфе я уже давно без карт и денег. А чем же я только-только расплачивался?
Ага, особенно с такими коз-ло-пи-до-ра-ми, как ты!
Предлагаю на Гербе России дорисовать шлагбаум и вахтера
Фигня ,вчерась бабло переводил с карты на карту,никто ничё не блокировал не звонил не запрещал.